在今年幣圈 DeFi 主旋律的前提下，你應該對這些創新有所了解，這些項目，也是讓人覺得區塊鏈，尤其是 DeFi「好玩」的重要所在。風險提醒：本內容僅供廣大加密愛好者科普學習和交流，不構成投資意見或建議，請理性看待。本文由專欄作者 白話區塊鏈 撰稿，不代表動區立場。
（前情提要：英國《獨立報》老闆：DeFi 是革命機會！挪用資金、協助洗錢…銀行早腐敗不堪）
（事件背景：90天暴增10倍！以太坊虹吸超過「10萬顆比特幣」，將成加密資產的「絕對黑洞」？）
過去幾個月，除了像波卡，Uni 這種「明星項目」上線引起一大波關注之外，你可能發現，絕大多數吸引到眼球的，都是一些 Uniswap 上首發的「創新型」項目。
這些創新有些很顛覆，有些只是對當前DeFi生態的一些「小改動」，卻讓人眼前一亮， 或是拍案叫絕。
這些項目的幣價也往往像過山車一樣，忽上忽下，有人暴富，有人歸零。
不過不管怎麼說，在今年幣圈 DeFi 主旋律的前提下，你應該對這些創新有所了解，這些項目，也是讓人覺得區塊鏈，尤其是 DeFi「好玩」的重要所在。
延伸閱讀：私密成人DeFi挖礦！最狂射交平台 SWAG 發幣，開啟流動性獎勵池、社群治理(DAO)
延伸閱讀：數據透視｜用「28張圖」淺析第三季 DeFi 市場全景
01 流動性挖礦：Compound，Balancer，YAM
流動性挖礦是今年 DeFi 圈，甚至是整個區塊鏈 2020 年最紅的概念，沒有之一。
「始作俑者」，應該是 Compound 與 Balancer 兩個項目，如果你再繼續往回追溯，可能 Fcoin 才是這個概念的最早發起者。
然而將這個概念發揚光大，或者說人人都能脫口而出的一個流動性挖礦課代表， YAM 或許才是大家的首選。
正如當年 Fcoin 紅了之後，後面緊接著數十個「交易即挖礦」交易平台一樣，YAM（蕃薯）之後，緊接著出現了各式農作物與菜譜，蘿蔔（CRT），意大利麵（PASTA），鮭魚（SAL），壽司（SUSHI），泡菜（KIMCHI），豬排（CHOP）,餃子（jiaozi）……可以說，評判一個項目或是概念是否具備創新性，一個很重要的指標便是 — 在它之後是不是出現了一堆的仿盤。
流動性挖礦隨著 DeFi 近期的下跌，已然不復之前的風光，然而短短幾個月進化到現在，也已經出現了不少變種和新的玩法。
可以預見的是，流動性挖礦不會消亡，它依舊會是許多項目的代幣分發方式。
延伸閱讀：私密成人DeFi挖礦！最狂射交平台 SWAG 發幣，開啟流動性獎勵池、社群治理(DAO)
延伸閱讀：Crypto.com也衝進場！分叉Uniswap推出「DeFi Swap」，以CRO支持流動性挖礦
02 公平啟動與聚合器（機槍池）：YFI，姨夫系列
嚴格意義上來講，YFI 也可以放在剛才的流動性挖礦裡，因為在 YAM 之前，是 YFI 使用流動性挖礦，創造了 1，2 池公平啟動這個概念。
具體來講，就是 1 池非本幣抵押（通常是ETH或是穩定幣之類）挖礦，低風險低收益。2 池本幣流動性抵押（本幣 + ETH 的 Uni 做市流動性證明）挖礦，高風險高收益。
無預挖，無 VC，無私募等等，所以叫做公平啟動。
YFI 創造的另一個概念便是 Vault — 中文俗稱機槍池，用戶存入 ETH 或是穩定幣之類的資產，機槍池通過流動性挖礦或是借貸等策略（最早主要是 CRV 挖礦）自動去為客戶尋找資金最高收益的去處。
在 YFI 之後，誕生了多少個姨夫系列的仿盤，便可知 YFI 在概念創新上是一個多麼大的成功，自身幣價超過比特幣之後也是讓無數人大跌眼鏡。
然而在近期 DeFi 普跌的大環境下，各類姨夫作為聚合器收益也是驟降，已然不復當年之勇，甚至有人說 YFI 進入了「中年危機」，但不管怎麼說，聚合器作為 DeFi 收益管理，必然佔據生態鏈上的穩定一環。
延伸閱讀：2020Q3市場回顧｜DeFi 狂熱助力：YFI 「翻 28 倍」表現最佳，幣價平均漲超 47%
延伸閱讀：YFI恐挨告！EMN受害者發起募捐欲提告團隊；Andre Cronje：將離開社群媒體、繼續建設
03 流動性搬遷 ：Sushiswap
Sushiswap 創造了一個很有意思的概念 — 流動性搬遷，說的白話一點，就是偷你的流動性。
Uniswap 本來自己運行的好好的，雖然沒發幣，但是一直在 DEX 裡傲視群雄；Balancer 倒是發了幣，但是依舊不是對手，被 Uniswap 壓得喘不過氣來。
這時 Sushiswap 橫空出世了，非常的簡單粗暴，我就是 Fork 你，但是我有幣！
於是乎一大波資金過去挖礦，然後 Sushiswap 來了個更絕的釜底抽薪，把去挖礦的流動性，從 Uniswap 上搬過去了。
這導致 Sushiswap 的 TVL（資產鎖倉量）一度超過了 Uniswap，在 DEX 老大位置上坐了兩天龍椅。當然，老大還是老大，不可能輕鬆被一個 Fork 這樣打敗，Sushi 的寶座坐了沒兩天，就被 Uni 重新奪了回來。
延伸閱讀：Sushi 危局！獎勵銳減、Uniswap 鎖倉量反超；一多簽見證人：72H 內將賣出所有SUSHI
但不管怎麼說，Sushi 這一波流動性「掠奪」，也算是開了圈內先河，在 Sushi 之後，圈內出現了一大波 Swap，很多仿照 Sushi，不光搬 Uniswap 的流動性，還用Sushi 的 LP 挖礦然後去搬 Sushi 的流動性，看著許多流動性搬來搬去，是件挺有意思的事。
唯一不變的，依舊是 Uniswap 老大的地位。
延伸閱讀：Uniswap 起義：狂撒 270 億元發 UNI 代幣，「滿血復活」只是短期高點？
04 讓穩定幣更加穩定：Pickle（酸黃瓜）
Curve 最先出來的時候，很多人都是 — 挖靠，這麼復古的嗎，這也太醜了。
然而人家就是憑藉那個簡陋的頁面，做到了穩定幣兌換的龍頭，滑點之低，深度之好，秒殺一眾 CEX。
然後 Pickle 這個酸黃瓜，想要通過流動性挖礦，給予代幣獎勵，來調節 Uniswap 上的穩定幣池深度，使得穩定幣更加穩定。
原理很簡單，透過去 Uniswap 給 DAI-ETH、USDC-ETH、USDT-ETH、sUSD-ETH 等提供流動性，便可以獲得 PICKLE 代幣的獎勵。
Pickle 還很貼心的提供了像是從 Sushiswap 到 Uniswap 的一鍵搬遷工具。
Pickle 本身也賦予了代幣使用價值，做了一個黃瓜罐頭 Pjar，類似於 YFI 那種聚合器，同時治理計劃引入二次投票（quadratic voting）的模式，得到了 V 神點贊「Nice」，然後點贊當天幣價直接飆升了七八倍……
嚴格意義來說，Pickle 只能是微創新的項目，然而這也比其他各式單純的 Fork 和複製黏貼好太多，還是期待圈內能有更多類似的微創新項目出現。
延伸閱讀：酸黃瓜挖礦｜V神讚賞後單日飛漲1200% ，解析Pickle「維持穩定幣錨定」的微創新
05 要富一起富，要死一起死：Core
Core 是個很嚇人的項目 — 你添加了流動性，不能撤出！
很多最早去挖礦的投資者不知道這事兒，急火火充進去挖賣提了之後想撤出，發現走不了，嚇壞了！不過因禍得福，暴富了一批人。
就這麼個完全不知道幹什麼用的代幣，單價一度接近一萬美元，現在 DeFi 暴跌的市場環境下，還有近 4,000 美元的單價。
Core 的創新在於代幣經濟，原先流動性挖礦是礦工挖提賣，流動性可以隨時撤走，撤走的時候一般來說還會再砸一波。Core 是直接拿合約把礦工挖礦的資金鎖死，不讓你走。
想回本？只能靠挖出來的 Core 越來越多，價格越來越高才行，典型的「要富一起富，要死一起死」。
而且更重要的一點是，因為鎖死了流動性資金，Core 就有了一個底價，關於這個，中國肯定牛資本的賈總在微博上評論過，就直接在這兒引用了。
06 NFT：YFI Insurance，MEME，Aavegotchi
今年第一個掀起 NFT 熱潮的，既不是 MANA，也不是 Enj，反而是 YFI。
眾所周知，NXM 的保險要 KYC 的，這也把很多投資者擋在了門外，雖然後面有了 WNXM，但是由於數額限制，依舊供不應求。
於是 Andre 天才的設計了針對涵蓋 Balancer、Compound、Curve、Synthetix 和yearn.finance 的保險合約部署，以 NFT（基於ERC721）的形式將保險單代幣化。承保人是 Nexus Mutual，這樣既無需 KYC/AML，而且你的保單還可以轉讓，銷售等等。
延伸閱讀：Yearn核心業務「機槍池 放貸基金 保險」告訴你 DeFi 後半場會怎麼玩？
MEME 則是在蔬菜瓜果的流動性挖礦氾濫之後的一個玩笑版作品，結果硬是被強大的社群弄成了狗狗幣的風格，價格在 Dontbuyme（別買我）的口號下一路飆升，最高接近 2,000 美元。
MEME 現在已經度過了玩笑階段，自身代幣成了挖掘 NFT 的「鋤頭」，而代幣價值，還是要取決於挖出來的 NFT 的自身價值，比如與知名藝術家建立合作夥伴關係；各種稀有 NFT；虛擬土地或遊戲資產等等，總之也算是一個 NFT 界的創新項目。
Aavegotchi 則是一個 YFI 老大 Andre 強調的未來 DeFi 方向「Gamfi」 的代表性項目，相當於融合了 DeFi + NFT + 遊戲 + DAO。
每一個 Aavegotchi 的 Token 都是 ERC721，背後管理著一個託管合約地址，裡面有 Aave 支持的 ERC20 抵押物，作為基礎價值，而後根據抵押資產數量、遊戲裡的不同特質和對應的遊戲裝備來決定其稀缺性與「額外價值」，很像是加密貓與 DeFi 的結合。
延伸閱讀：探討：真的要炒 NFT 了嗎？非同質化代幣到底有沒有想像空間
延伸閱讀：迷因幣 MEME ｜上架交易所飆破 1,900 鎂後暴跌，DeFi 下半場有 NFT？
07 基於DAO的開發軍火庫：Buidl，Build
兩個都是孵化器系列，只不過一個非匿名團隊，一個匿名。
都是 DAO 的風格，都是母幣 + 子幣設計，母幣可以獲得子幣空投，參與子幣項目治理，獲得子幣收入分成，參與子幣流動性挖礦等等，總之每一個子項目除了擁有自己的代幣之外，也都會反哺母幣。
Buidl 上面有大兒子 ARTE（一個 NFT 項目），二兒子 Unifi（一個基於 Uniswap 的穩定幣以及流動性匯集項目）。
Build 上面正在開發 Metric（一個社群版 1Inch），一個 OTC Market，和一個 Core 的仿盤項目。
如果不跑路，相信 1，2 年之後 Build 和 Buidl 裡面都會誕生數個挺有創意的項目，只要有 1，2 個成為爆款，作為孵化器系列的母幣相信就能水漲船高，這也算是一個 DeFi 界獨有的開發模式。
08 不花錢的投票與投票聚合器：Snapshot,CVP
隨著 DAO 和 DeFi 的盛行，治理越來越多的進入了我們的視線。
然而，當前的鏈上治理面臨著兩個很大的問題。
1. DeFi 熱潮高漲時太貴。以太坊堵的時候，投一次票十幾二十美元，即便你有參與治理的意願，你還得願意花這個錢不是？這樣的結果是非土豪無法投票。
2. 投票意願低且治理權分散。要知道，大多數人在沒有激勵或是約束的情況下，都是不願意參加治理的，不信，看看各個國家總統大選的投票率便知道。
這兩個項目就是解決這兩個痛點的，Snapshot 通過快照技術，把投票放到了鏈下，又快又便宜，短短 1 個月，已經有 130 多個區塊鏈項目在使用了，最近 Aragon 和 Balancer 更是各提供了 10 萬美元資助 Snapshot 開發。
CVP 則是一個治理聚合平台，通過將治理代幣整合在一個借貸池中，專門為治理代幣提供流動性。這樣第一可以把治理代幣的權利進行聚合，第二又給了治理代幣持有者流動性挖礦獎勵，鼓勵他們要麼參與治理，要麼放貸自己的治理代幣獲得收益。
09 小結
剛才提到的這些項目，如果仔細想想，其中大多數具備以下三個特點：
1. 對現有的生態尤其是 DeFi 生態做出了一定的改進和創新，而不是之前項目的單純 Fork;
2. 一開始大多數人看不懂，不過等看懂的時候價格都老高了 ；
3. 後面往往會出現一堆仿盤 – 比如各個農作物挖礦系列、仿盤系列，Sushiswap 後面的各個 SWAP 系列，現在 Core 現在市面上也出現了 N 個仿盤。
相關報導
DeFi入門導覽｜從搞懂穩定幣機制開始，橫跨借貸、DEX、可組合性等七大概念
科普｜什麼是 Solana 的蟲洞協議？它如何橋接以太坊，緩解 DeFi 的擁堵
NFT捷報：史上最貴, 價值13萬美元NFT售出；謎戀貓、NBA Top Shots上日本Coincheck
讓動區 Telegram 新聞頻道再次強大！！立即加入獲得第一手區塊鏈、加密貨幣新聞報導。
LINE 與 Messenger 不定期為大家服務
