據數位資產視覺化追蹤平台CoinHolmes反洗錢態勢偵測平台觀察發現，目前各大數位資產交易所目前面臨著較大的反洗錢壓力，不僅存在涉恐地址污染，還有包括資金盤地址、暗網地址、賭博地址等多種高風險地址均和交易所存在來往行為。過去的8月份，各大交易所共計流入“可疑資產”5.16萬個BTC，合計5.85億美元。
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反洗錢相關政策法規
1) 據BeIncrypto消息，愛爾蘭內閣或將批准更嚴格的法律來應對洗錢活動，其中包括對加密貨幣的監管。愛爾蘭內閣已設計了“2020年洗錢和恐怖主義融資修正案法案”，以符合第五項歐盟反洗錢指令。
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2）三家瑞士加密公司表示，他們成功完成了首個符合反洗錢(AML)標準的自動比特幣交易。週五，總部位於蘇黎世的Crypto Finance AG、21 Analytics和日內瓦的Mt Pelerin宣布，一項符合防制洗錢金融行動工作組織(FATF)和瑞士市場監管機構設定的反洗錢要求的新交易現場演示已經發送了價值21瑞士法郎的比特幣(約合23美元)。
3）近日，韓國執政黨民主黨議員洪成國(Hong Seong-guk)向國會(National Assembly)提交了一份私人議案，他建議對現行金融法律進行修訂，要求註冊為虛擬資產服務提供商(VASPs)的公司遵守與現行傳統金融服務提供商相同的“反洗錢”合規協議。韓國國會可能會就這項法案進行辯論和投票，韓國加密交易所也可能將採取更嚴格的反洗錢合規措施。
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4）墨西哥金融情報部門最近公佈了第二次國家風險評估的結果。該報告強調，銀行業洗錢的風險遠遠超過金融科技公司所面臨的問題。報告稱，包括西班牙對外銀行、桑坦德銀行、花旗銀行、Banorte銀行、匯豐銀行、豐業銀行和Inbursa銀行在內的“G7銀行”集團在墨西哥記錄的洗錢案件明顯多於區塊鏈公司。經紀公司、交易所和銀行機構提供商也被列入該報告的“高風險”類別。
5）俄羅斯政府已禁止匿名存款至在線錢包，此舉將影響該國1000萬用戶。根據立法者的說法，該倡議是為了遏制非法活動，例如向恐怖主義和非法毒品交易提供資金。
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6）日前，火幣發布最新公告稱，火幣已完成本年度最大的反洗錢風控策略升級。新規則中增加了限時限額提幣策略並進一步細化了高風險行為的處置措施，全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景。火幣相關負責人表示，火幣一直秉持對洗黑錢“零容忍”的態度，持續升級反洗錢風控策略。
解讀：全球各國都有意加強對加密貨幣市場的監管，最直接的誘因是近年來通過加密貨幣實施的販毒、腐敗、洗錢和資助恐怖主義等行為橫行，因此各國迫切需要加強對加密貨幣市場的監管。但目前司法部門對加密市場監管尚面臨較大的技術難度，亟需專業的網路犯罪追蹤鏈上數據分析系統，協助偵查緝兇。
加密資產相關案件
1）美國司法部正試圖從所謂的“蓋達組織”用來資助恐怖主義的155個地址中扣押比特幣。聯邦調查局、國土安全調查局（HSI）和美國國稅局網路犯罪部門在周四提交的沒收投訴中稱，基地組織通過Telegram渠道網路創建了一個複雜的洗錢活動，他們曾利用該網路徵集比特幣捐款，旨在資助恐怖行為。
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2）8月20日，記者從江蘇省蘇州市公安局獲悉，在“淨網2020”專項行動中，該市破獲一起針對虛擬貨幣的駭客犯罪案件，抓獲多名犯罪嫌疑人。嫌疑人專門利用駭客手段盜取帳戶密碼、竊取虛擬貨幣，並通過暗網聯系職業洗錢銷贓團伙變現，涉案金額達3000餘萬元。
3）近期，廣州白雲警方在深入開展颶風2020專項行動過程中，發現並打掉了一個借助“跑分”平台進行數位貨幣交易，從而為電信詐騙“洗錢”的團伙，抓獲涉案嫌疑人9人，繳獲作案手機、銀行卡等涉案物品一批。
4）8月4日消息，趙東於6月19日被警方傳喚，至今已被拘留46天。知情人士爆料稱， 趙東涉案不是直接因為OTC，而是涉嫌協助資金外逃，趙東的OTC團隊的業務特色就是數位資產可以兌換成海外資產，如美元、歐元甚至房產。目前趙東團隊已有3名工作人員被釋放，這意味著警方的偵查工作基本結束。但是趙東和另外2位團隊管理層還未釋放，後續可能面臨高額罰金。
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5）蘭州市公安局安寧分局近日成功打掉了一個利用虛假理財平台實施電信網路詐騙犯罪的犯罪團伙，共抓獲犯罪嫌疑人41人，凍結涉案贓款27萬餘元、查扣BMW汽車2輛以及用於作案的手機、電腦等工具100餘台（部）。受害人毛某報案稱，其被一自稱證券公司業務員的網友“小幸運”誘導，按照管理員發送的指定網址下載“數位資產”APP投資平台，註冊帳號。在一自稱“陳經理”的詐騙人員“指導”下，購買數位貨幣產品“Libra”後被騙41.6萬餘元。
6）據四川省廣安市武勝縣公安局的信件回覆內容，5月接群眾舉報在QBTC平台交易QT等虛擬貨幣被騙，經調查李某等人涉嫌詐騙，於6月4日抓獲歸案。目前李某等嫌疑人已被武勝縣人民檢察院依法批准逮捕，該案正在進一步偵辦中，並讓該平台會員與警方聯繫。
7）江蘇省泰州首起盜竊虛擬數位貨幣案成功告破。今年4月份，公安海陵分局接到被害人王某報案，稱其個人在境外網路虛擬數位貨幣雷達幣平台上的6000餘個雷達幣被盜取，時價約180萬人民幣。截止7月20日，該團伙江某、江某倫等7名犯罪嫌疑人均已到案。
8）David Pate和藥劑師Hose Hou於週二在哥倫比亞特區被聯邦大陪審團起訴，罪名是在暗網上非法出售阿片類藥物，且涉嫌用比特幣洗錢。
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解讀：可以直觀感覺到，近年來全球各國警方著手處理的加密貨幣相關的各類案件越來越多，但目前很多案件尚屬於傳統金融、電信詐騙等案件輻射到了加密資產領域。這意味著，一旦加密資產領域成了重點查處和肅清對象，類似的各類案件還會愈加頻繁。
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案例重現：Bitfinex 被駭客攻擊案件模擬
四年前，2016年08月03日，知名數位資產交易所Bitfinex 發公告稱，駭客入侵了該交易所繫統，造成119,756 枚比特幣被盜。在當時這次攻擊，造成Bitfinex 交易所損失額就達到了7,500萬美元，而在17年牛市最高觸達23.95億美元，即使現在其價值超過13.51億美元。
CoinHolmes 團隊基於億級的鏈上地址標籤，對 Bitfinex 駭客攻擊事件做了一次系統的技術模擬，發現：
1）2016年08月那次駭客攻擊事件，Bitfinex 被盜BTC 資產共計119,754.8122個，贓款分佈於超2,072 個地址上。
2）北京時間 07月28日凌晨起，駭客開始密集轉移資產，在此後的一周時間內，駭客共分12筆轉移了合計3,487枚BTC。
我們對其中一個地址的資金進行系統梳理發現，疑似有少量資產流入閃兌平台類型的承兌商，最終流向了幣安交易所，還有一部分資金疑似通過混幣服務系統流入了 OKEx 交易所。閃兌平台和混幣服務系統以及一些免 KYC 的中心化轉手機構，目前都是洗錢的重災區。
解讀：數位資產追蹤和AML反洗錢面臨較為複雜的技術難關，一方面，數位資產市場監管不明，大部分贓款很容易通過交易所洗出，另一方面鏈上資產轉移面臨混幣服務系統、免KYC服務機構等層層障礙，給資產追蹤帶來較大的技術挑戰。
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AML 反洗錢態勢數據概覽
最近，筆者發布了對於美國司法部涉恐地址的視覺化流向分析研究《鏈上反恐追蹤：美國司法部已披露涉恐地址資產全路徑解析》，文章中數據顯示，涉恐地址al-Qassam -Brigades （卡薩姆旅組織）的資產鏈上經過層層轉移後，和包括Binance、Coinbase、BitMEX、Bitfinex、Bitstamp、Bittrex、Huobi、OKEx、KuCoin、Upbit、Poloniex、HaoBTC、HitBTC等數十個主流的數位資產交易所有發生往來。
這從側面反映了各大數位資產交易所目前面臨著較大的反洗錢壓力，不僅存在涉恐地址污染，還有包括資金盤地址、暗網地址、賭博地址等多種高風險地址均和交易所存在來往行為。CoinHolmes 將此類高風險地址資產，流入流出交易所的行為定義為“可疑資產”即贓款流入流出。
又如上圖所示，過去的8月份，筆者已統計地址標籤內的各大交易所共計流入“可疑資產”5.16萬個BTC，合計5.85億美元，其中排名前十位的分別為Binance、Gemini、 Huobi、ZB、Bithumb、OKEx、Bittrex、Bitget、Bitfinex、Kraken。
如上圖所示，過去的8月份，筆者已統計地址標籤內的各大交易所共計流出“可疑資產”13.57萬個BTC，合計15.38億美元，其中排名前十位的分別為Binance、Coinbase、Huobi 、HitBTC、KuCoin、BitMEX、Gemini、Luno、OKEx、ZB。
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