歐洲議會正在對於歐盟反洗錢法規的監管立場起草一系列修正案，其中立法者正推動將 DeFi、DAO，NFT，甚至是元宇宙納入反洗錢監管的潛在目標。此外草案還似乎取消了對進行小額加密貨幣支付的非託管錢包 KYC 規則。
（前情提要：歐盟法規｜MiCA最終文本洩漏：NFT恐視為「證券」監管！CZ讚：非歐元穩定幣限制取消）
（背景補充：歐盟通過《資金轉移條例》草案，比特幣跳水逼近45,000 ！拜登釋出1.8億桶儲油，美股、油價齊下挫）
歐洲議會成員（European Parliament）正在針對歐盟反洗錢和反恐融資監管法規立場起草一系列的修正案，此前歐盟委員會在 2021 年提議對歐盟反洗錢法進行全面改革。
據 The Block 報導，流出的修正案草案顯示，新的修正案將法規的範圍擴大到去中心化自治組織（DAO）、去中心化金融（DeFi）協議及其開發人員、 NFT 交易者，甚至是元宇宙也成為反洗錢法規監管的潛在目標，有可能對歐洲的監管格局產生重大影響。
劍指 DeFi、DAO、NFT、元宇宙等 Web3 領域
另外，草案文本內容指出，DeFi 協議和管理它們的 DAO 還應遵守歐盟 AML/CTF 規則。開發商、所有者或運營商應在啟動或使用軟體或平台之前評估洗錢和恐怖組織融資的風險。
目前涵蓋銀行、房地產經紀人和鑽石交易商的「義務實體名單」將擴展到包括受歐盟加密市場監管規則（MiCA）監管的錢包和其他加密服務提供商、接受價值超過 1,000 歐元（970 美元）的商品和服務的加密支付交易者，以及交易 NFT 的個人和平台，也可能需要根據法規進行身份檢查並報告可疑交易。
AML 法規草案還將 Web3 的元宇宙領域視為威脅，文本寫道：「虛擬世界為犯罪分子提供了新的機會，他們可以將通過非法活動獲得的現金轉換為不可追蹤的貨幣，以購買和出售虛擬房地產、虛擬土地和其他高需求商品。」
對非託管錢包的 KYC 規定似遭移除
值得注意的是，The Block 表示，今年在加密貨幣業界掀起極大爭議，對涉及非託管錢包（自託管或私人錢包）的資金轉移施加身份驗證（KYC）的 FATF 旅行規則似乎已遭刪除。
此前歐洲議會經濟事務委員會成員在 4 月曾投票通過新的「資金轉移條例」（Transfer of Funds Regulation）草案，將任何超過 1,000 歐元轉帳的反洗錢要求擴展到加密行業，甚至取消了金額門檻的下限，即便是小額的加密貨幣交易也需要進行身份檢查，確定付款和收款人身份。
延伸閱讀：阻匿名加密支付｜歐洲議會本週將表決 《資金轉移條例》修正案，Coinbase 表態反對
修正案目前仍有許多關卡需要通過，草案首先需由立法者投票表決通過才能進入歐洲議會關於反洗錢監管的報告，然後代表歐洲議會立場的最終報告需在議會全體會議上投票通過，預計於 12 月公布最終報告。後續還須與歐盟理事會的政府會議立場達成一致，法案最終才會正式通過。
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