加密貨幣交易所巨頭 FTX 的執行長 SBF，今日提出一份《數位資產產業標準規範》的手冊草稿。希望政府監管在做到杜絕犯罪交易的同時，不該傷害行業發展、要能保護客戶。並強調點對點轉帳和去中心化區塊鏈的預設自由是必要的。
（前情提要：SBF大談監管》穩定幣如何分類、SEC管轄現貨問題、監管架構清晰對產業影響）
（背景補充：CFTC提出「新散戶定義」: 將普通投資者與專業/高淨值個人分開 ; FTX提重大變革）
加密貨幣交易所巨頭 FTX 以及其執行長 Sam Bankman-Fried （SBF），近日正在接受美國德州證券監管機構調查是否有涉及提供未註冊證券及衍生產品。在此之際，SBF 今（20）日清晨發布了一份名為「數位資產行業規範」的手冊草稿，詳細說明了他對加密貨幣監管的看法。
總的來說，SBF 這份文件提出了三大項目標：
- 我們需要監管和客戶保護
- 我們需要確保開放、自由的經濟，其中點對點傳輸、代碼、驗證器等預設是自由的
- 我們應該建立監管，直到標準確立
2) At a high level:
a) we need regulatory oversight and customer protection
b) we need to ensure an open, free economy, where peer to peer transfers, code, validators, etc. are presumptively free
c) we should establish regulation–and until then standards–to ensure (a/b)
— SBF (@SBF_FTX) October 19, 2022
支持使用黑名單對加密貨幣進行監管，鬆綁一般交易
值得注意的是，針對近期混幣器 Tornado 遭美財政部制裁，Circle 將多個地址列入黑名單的爭議。SBF 在文件中寫到：
我從根本上認為，黑名單是針對區塊鏈領域，遵守制裁制的正確方法。
他認為允許所有轉帳，會為重大金融犯罪開啟大門，所以維持黑名單是一個很好的平衡，可以禁止非法轉移和凍結與金融犯罪有關的資金。但同時他強調，如果其他小額或安全的交易也要列入許可名單，那恐會使商業和創新陷入停頓、並傷害經濟弱勢群體。
如果您需要許可名單進行交易，所有的商業活動都會崩潰。想在街角商店買貝果？最好準備好你的護照、地址證明、電話、電子郵件和 SSN！
SBF 認為，保持點對點轉帳和去中心化區塊鏈的預設自由是絕對必要的，除非有具體證據表明存在詐騙、非法金融等行為，才需加以限制。
4) This can simultaneously enforce sanctions compliance effectively while also making sure that you don't need a passport and social security number to buy a bagel from 7-11.
— SBF (@SBF_FTX) October 19, 2022
暗示不要鎖定 DeFi 政策
談到同樣是很多人關注的 Defi 領域，SBF 坦率地表示這是最棘手的領域之一。但強調最重要的是我們不要急於求成，行業、監管機構和立法者應通力合作，深思熟慮。暗示監管機關不應在還未成熟的環境下，就以嚴格的制度扼殺行業發展：
弄清楚 DeFi 以及相關事物如何監管是一個難題，但在還沒有制定合理和負責任的基礎情況下，我們應該小心鎖定決策。
同時他寫到三種可能允許的行為：
加密貨幣是證券嗎？
另外關於加密貨幣是否為證券的問題。SBF 表示一般來說，BTC 和 ETH 不被視為證券，但最終在這個問題上需要等待立法、監管或司法上的明確性；而在那之前 FTX 計劃這樣做：
- 首先，我們的法律團隊將根據 Howey Test (常用來測試合約是否構成證券)，和其他相關判例和指南對資產進行分析。如果分析發現它是一種證券，我們會將其視為證券。
- 如果 (1) 不認為它是證券，我們通常會將其視為非證券商品，除非該資產被 SEC 或適當的管轄法院認定為證券。
- 如果我們確實發現某項資產可能成為證券，我們不會在美國將其上市，直到有適當的註冊流程。
最後 SBF 提到理想情況下，我們最終會進入一個有明確的數位資產證券註冊流程，可以保護客戶、同時允許創新。
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