對於接納區塊鏈解決方案從不退縮的銀行業巨頭匯豐銀行又展開了新的嘗試，這次將以私募證券市場為目標，推動數字取代紙本的計畫，以公開、透明的數據來簡化繁瑣的業務流程。
英國銀行業巨頭匯豐銀行（HSBC）計劃在明年 3 月前，將總價值 200 億美元的資產轉移到被稱之為「數字金庫（Digital Vault）」的區塊鏈託管平台，堪稱是全球銀行業在區塊鏈戰略的部署上最大規模的一次，目標是要為以紙本紀錄為主的證券市場數字化。
私募市場規模擴大
據《路透社（Reuters）》報導，匯豐銀行預計 2022 年的全球私募規模，相比 2017 年將激增 60% 達到 7.7 兆美元的高度；另外，交由資產管理公司來配置的資金比例也將從原本的 9% 上升到 20%。
事實上，匯豐銀行的預測絕非空穴來風。
美國最大的大都會人壽保險（MetLife）旗下投資管理子公司的分析師約翰．威爾斯（John Wills）在本月中發表了一則報告，表示私募市場投資人正趨向國際化；數據顯示，僅私募債權的規模就已經從 2010 年的 487 億美元，飆漲到去年的 1,663 億美元，成長了 3.4 倍。
匯豐銀行在證券服務部門的託管創新負責人西倫．羅迪（Ciaran Roddy）也表示，英美兩國的保險公司以及亞洲、中東等國家的主權財富基金（SWF），對於私募市場的興趣都在逐漸升溫；他指出，當某些領域有賺頭，肯定能看到需求成長。
可以預見，私募市場的整體規模只會不斷地壯大，因此金融機構勢必得做足迎接的準備。
數字化
一般來說，私募的證券派發通常是以紙本進行，獲取文件的過程往往相當複雜且耗時；值得慶幸的是，數字金庫將協助投資人實時追蹤私募市場上的證券，並有效減少投資人浪費在查詢持股狀況的工夫。
匯豐銀行認為，藉由區塊鏈技術的紀錄數字化，將能提高證券流程的標準化程度，不僅能節省更多成本，還能加快處理流程；目前，匯豐銀行旗下管理的資產規模高達 500 億美元，而這個計畫或許能真正作為「區塊鏈金融革命」的實際案例。
匯豐銀行表示，目前無法估計「數字金庫」為公司及用戶省去多少額外花費或時間。
不過，根據《路透社》訪問的一位區塊鏈顧問專家溫莎．霍頓（Windsor Holden）表示，這個項目在第一階段可能不會有太好的效果，他預計在一年到一年半的時間內，數字金庫並不會節省太多開支。
巧合的是，這一消息的傳出正值匯豐銀行預計對全球銀行和市場部門進行大規模改組之際，該公司的臨時 CEO 諾埃爾．奎恩（Noel Quinn），據稱正尋求節省成本的方法，希望能提高業務的回報率。
匯豐的區塊鏈嘗試
這也不是匯豐銀行首次嘗試區塊鏈技術應用，在今年 9 月初，該銀行就利用 R3 的 Corda 區塊鏈，完成了首次以人民幣計價的區塊鏈信用狀交易，這也代表著由 8 家銀行發起的 Voltron 貿易融資平台的一大壯舉。
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再往前回溯，今年 1 月初，匯豐銀行就透過分散式帳本技術（DLT）結算了 300 萬筆外匯資料，總計完成約 2,500 億美元的交易紀錄，此外又透過名為「FX Everywhere」的平台進一步支付了 150,000 筆款項。
此外，匯豐銀行也在今年 8 月底，透過歐洲區塊鏈交易平台 we.trade 上進行融資，成為該平台上的銀行首例。
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