破產法官近日判決，已進入破產重組的 Celsius，旗下 Earn 產品高達 42 億美元資產由官方所有，而不是用戶。下文為您整理其他類似平台如 FTX、Nexo、Steaker 的服務條款。
（前情提要：美法官裁定：42億鎂Earn資產屬Celsius「不是用戶」！霸王條款惹禍）
（背景補充：快訊》Celsius 前 CEO 遭美檢起訴！涉詐欺數十萬名加密投資人）
正在進行破產重組的加密貨幣借貸平台 Celsius，近日發生美國紐約南區破產法官 Martin Glenn 已裁定，用戶存入該平台升息帳戶 Earn Accounts 高達 42 億美元的資產，是屬於 Celsius 的財產，而不是投資者，引發市場譁然。
法院文件指出，之所以會下此判定，是由於 Celsius 明確的產品條款，任何存入 Earn Accounts 的加密貨幣資產（包括穩定幣）都屬於 Celsius 的財產，讓數以萬計將資產存入 Celsius 的客戶大感錯愕。下文將為您分析 Celsius、FTX、Nexo、Steaker 這些受歡迎的平台，其用戶條款到底寫了什麼？
01｜Celsius
02｜FTX
03｜Nexo
04｜Steaker
01｜Celsius 交易所
經查證，該平台的用戶條例明確寫道，用戶存戶的資產無法主張其所有權。
在七月中旬 Celsius 的第一次破產聽證會上，由 Pat Nash 領導的律師事務所律師就詳細介紹了擁有 Earn 和 Borrow 帳戶的用戶們，根據其服務條款 (ToS) 已同意將他們的代幣所有權轉移給 Celsius。因此，該公司可以按照自己的意願自由「使用、出售、質押和再抵押這些代幣」。
散戶定義為無擔保債權人
一般狀況下，在破產程序中獲得凍結資金的「優先權」通常會給予有擔保的債權人。但該判決將 Earn 帳戶的投資者視為 Celsius 的無擔保債權人，這意味著他們的清償結果可能會很不利，離拿回 100% 資產的理想又更遠了一步。
法院文件指出，Celsius 在其 Earn 產品中擁有大約 60 萬個帳戶，截至 2022 年 7 月 10 日，總價值約為 42 億美元、其中約有價值 2,300 萬美元的穩定幣；該公司於 2022 年 7 月中旬申請破產保護時，表示其資產和負債在 10～100 億美元之間，擁有超過 10萬名債權人。
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02｜FTX 交易所
除了 Celsius 之外，很多讀者更在意的可能是曾排名全球第二大交易所 FTX 的用戶條款。
根據 FTX 的服務條款，明文寫道「客戶資金」不屬於 FTX、也不得借給 FTX Trading。用戶可以控制帳戶中持有的數位資產、在任何時候都可自由提取。
您帳戶中的任何數字資產都不是 FTX Trading 的財產，也不得借給 FTX Trading； FTX Trading 不代表或將用戶帳戶中的數字資產視為屬於 FTX Trading。
不過需要注意的是，如果用戶選擇將資產放在 FTX 旗下專門提供用戶存取加密貨幣資產，並提供年化理財利息的 FTX App，那資產所有權的界限可能又會變得模糊，因為這些資金不受相同的保留所有權條款的約束，因此可能會在破產案件中成為 FTX 的資產。
註：不同於 FTX Pro，FTX App（原名 Blockfolio）主要作為用戶存放資產、賺取利息使用。
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03｜Nexo 交易所
另一家同樣是以存入加密貨幣賺取高額年化利息的 Nexo，經動區查證官方用戶條例，該平台沒有明確提及，存入 Nexo 帳戶的數位資產屬於誰？但是官方寫道：使用 Nexo 相關服務需完全由用戶自己承擔風險。
我們或我們的任何代理人均不對以下事項負責：1. 您的數字資產的管理或性能（包括價值的任何減少）2. 與您的數位資產有關的任何應付稅款或關稅。
此外值得注意的是，Nexo 還表示如果收到來自監管機構或法律要求，他們可以在不另行通知的情況下，直接凍結用戶的數位資產。
如果監管機構或適用法律要求，我們可能會出於任何原因，在不另行通知的情況下，被迫在任何司法管轄區暫停、中止或更改 Nexo Crypto Credit 或任何其他 Nexo 服務。
在這種情況下，您的 Nexo 帳戶中的數字資產可能會被無限期凍結，直到問題解決。
04｜Steaker 交易所
最後是台灣同樣受 FTX 破產重組倒台影響的資產管理公司 Steaker，其申購服務條款同樣沒有明確提及，存入平台帳戶的數位資產屬於誰？但是官方在合約終止細節處寫道：當該公司發生破產、清算等程序時，得以書面通知「終止約定條款及申購方案」。
並且在免責聲明中表示，發生下列情形時將不負任何責任：
本平台商品在虛擬資產市場因市場不可抗力之因素，造成投放之損失，包括但不限於下列情形：
(1) 投放之智能合約造成之異常影響；
(2) 相關虛擬資產營運方或交易所暫停營業、破產、重整或進入解散
(3) 區塊鏈運作異常或停止運作（例如：51%攻擊、緊急硬分叉等）。
如果以上條例是合法的，那也就表示 FTX 破產所帶來的用戶損失，該平台並不負賠償責任。
已被 NSCA 資本收購
據動區先前報導，Steaker 已在去年 11 底宣布該公司已與 National Standard Capital Asia（NSCA）集團達成協議，正式收購 Steaker；但是受害者目前是否能全額賠付，還是未能知悉。
上個月 21 日，台北調查處也獲報展開搜索，並將創辦人暨執行長黃偉軒（Wilson Huang）羈押禁見，另4人各別以 25 到 50 萬元新台幣不等獲得交保。
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