繼上個月中國國務院重申強硬的加密監管立場後，本周中國央行約談各大銀行後，各家同天相繼發布禁止虛擬貨幣交易的公告，重挫了加密貨幣市場。也令許多投資人想起當年「九四禁令」時的慘況。然而，這波公告對市場的影響，比起當年對於 ICO 的禁令，範圍和對象其實有過之而無不及…
（前情提要：重磅！中國央行約談後「支付寶、各大銀行」齊公告：全面封殺虛擬貨幣交易）
（事件背景：監管重彈！中國國務院定調：嚴打比特幣「挖礦與交易」行為；BTC跌破34,000）
中國央行本周發布《就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構》公告，受約談各家對象也隨即發表聲明，紛紛表示禁止使用自家服務進行「虛擬貨幣交易」等相關行為，強調銀行有權暫停帳戶交易、若有違規行為，嚴重可能終止客戶關係等，並報告有關部門。
相關聲明發布後，加密貨幣市場也出現了大幅度的價格回落，比特幣（BTC）的價格昨（22）日更一度跌到約 28,800 美元，是自今年一月底以來首度回探 29,000 美元大關。
中國監管所帶動的價格下跌，勾起了許多投資人對 2017 年「九四禁令」發布時的陰影。
其中，2017 的「九四禁令」，主要針對的是「首次代幣發行」（ICO）現象，當時所發布的「關於防範代幣發行融資風險的公告」中就提到，監管的重點是參與代幣融資發行。
然而，本周所頒布的公告中，警告的內容則擴大到了「虛擬貨幣交易」。據公告中所強調，打擊的範圍包含所有的「虛擬貨幣的交易炒作問題」，以保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定。
對此，中國區塊鏈自媒體《吳說區塊鏈》就指出，「九四禁令」可以視為 2013 年《關於防範比特幣風險的通知》的延伸規範，將銀行等金融機構為交易所設立提現法幣的帳戶的行為，認定為「間接提供服務」，然而本周的禁令，則又更加收緊監管，有意從金融機構端杜絕虛擬貨幣交易的行為。
凍結帳戶議題
在 2017 年「九四禁令」發布後的隔年，中國開始出現了零星的「凍卡」案例，許多加密貨幣投資人會因為收到了詐騙的錢遭到銀行凍結帳戶，而最近兩年，「凍卡」的現象則愈演愈烈。
據動區先前報導，去年就有消息傳出中國警方凍結了上千位參與加密貨幣場外交易（OTC）的銀行帳戶，加大對洗錢犯罪的打擊力度，重整容易淪為洗錢場域的 OTC 市場。
延伸閱讀：重大警訊！中國警方凍結「幾千位投資者」銀行帳戶！疑因於加密貨幣場外交易洗錢(OTC)
正如「九四禁令」所針對的非法集資，並非加密貨幣出現後才出現，違法洗錢也不是加密貨幣出現後的新生事物。但毫無疑問，加密貨幣的出現為這兩種犯罪活動提供了極大的便利，因而引起了監管層面的關注，洗錢的市場有多麼龐大，僅僅從電信詐騙這一行業就可見一斑。
據中國網路官媒《人民網》上報導，電信詐騙案件的涉案金額，已經超過 2,654 億人民幣。
2021 年 1 至 5 月，全國共破獲電信網路詐騙案件 11.4 萬起，共打掉犯罪團伙 1.4 萬餘個，抓獲犯罪嫌疑人 15.4 萬名。今年以來共緊急止付涉案資金 2,654 億元。為群眾挽回經濟損失 991 億元。
在《人民日報》在 4 月所發布的報導中，曾透露去年的緊急支付的資金約為 2,720 億人民幣，如今短短五個月內，今年度的緊急隻付金額就已逼近去年整年度的標準，可見電信詐騙活動越發猖獗。
吳說區塊鏈就分析，這些金額當中，很大一部分會透過虛擬貨幣的方式洗錢，也很可能是政府決定採取行動介入監管的主因。
在綜合衡量過加密貨幣給經濟帶來的好處（如利用廢棄水電等）和負面作用（環境問題、洗錢問題）之後，中國人民銀行進一步加強對於虛擬貨幣交易的禁令，也就不難理解了。
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