中國山東青島警方近期破獲一起遍及全中國 17 個省及直轄市的特大地下錢莊案，涉案金額高達 158 億人民幣（約新台幣 699 億元），並抓獲一名與此地下錢莊合作、從事非法買賣虛擬貨幣業務的承兌商。
（前情提要：中國交易USDT「可關五年以上」，廣東法院判例：屬非法買賣外匯罪，危及國家金融安全）
（背景補充：鏈遊全違法！中國遊戲新法禁匿名錢包、代幣換法幣；登入獎勵、首抽送也不行）
據中國央視新聞報導，2022 年 11 月，中國青島警方發現，金某等人帳戶的上千個帳戶極為異常，每日轉帳金額平均 300 萬人民幣以上，總交易金額高達 20 多億人民幣，且大額資金存在全天候高頻操作、快進快出等異常特徵。
這些帳戶是透過網路銀行或手機銀行進行操作，網路操作地址顯示在境外，但相關帳戶開戶人都沒有出過境，只有金某的兒子長期身處中國境外，且與網路操作地址相吻合，故警方懷疑金某就是這些帳戶的實際控制人。
警方表示，向金某控制帳戶匯款的人員，大多數都有境外留學或多次短期出入境的經驗，且相關帳戶與境內其他疑似地下錢莊的帳戶有資金往來記錄，故判定金某涉嫌利用其控制的銀行帳戶提供非法換匯服務，同時，也存在與國內其他地下錢莊進行交易的行為，涉嫌非法經營犯罪。
紡織業員工成非法虛擬貨幣承兌商
根據國家外匯局和公安機關的辦案人員調查，與金某相關的可疑銀行交易記錄達兩千多萬筆，資金交易量超過上百億人民幣，但帳戶情況卻極為異常，金某的大量資金集中轉移至中國境內李某控制的多個銀行帳戶，且資金只進不出。
離奇的是，李某是一家縣級城市紡織企業普通員工，名下關聯和掌控的第三方銀行卡的資金轉帳金額，卻高達 50 多億人民幣，原來她的另外一個身份，其實是一名專門從事非法買賣虛擬貨幣的承兌商，她通過境外某虛擬貨幣交易平台，幫助金某把大量資金兌換成 USDT 等虛擬貨幣。
中國國家外匯管理局指出，地下錢莊從客戶手中收取人民幣後，就去購買虛擬貨幣，再通過境外交易平台將虛擬貨幣賣出去，進而獲得所需的外幣資金，這一過程實現人民幣和外幣的轉換，構成了非法買賣外匯的違法行為。
在掌握確鑿證據後，辦案人員進行收網行動，青島公安現場扣押涉案等值約 200 萬元人民幣的 USDT、萊特幣等虛擬貨幣，目前該案件已移送檢察院審查起訴。
買賣虛擬貨幣屬非法買賣外匯
報導指出，在中國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，開展虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。同時，在中國買賣外匯，必須在國家指定的場所進行交易，否則屬於非法買賣外匯，情節嚴重者，還將追究刑事責任。
此前，中國廣東省高級人民法院也曾分享判例指出，在中國便宜收購 USDT 再倒賣獲利可能觸法，有被告人用現金以低於平台價格，收購幣圈散戶 USDT，再按美元當天匯率轉賣，賺取中間差價並從中獲利，構成非法經營罪。
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