鏈上數據分析公司近日釋出了統計報告，闢除了美國對加密產業監管鬆散的謠言，指出美國監管單位至今已對加密產業開出了超過 25 億美元（折合約 700 億台幣）的罰款，報告中也肯定了政府的作為，認為這樣的監管其實能幫助加密產業獲得更大的接受度和合法性。
（前情提要：美國 SEC 再示警！投資比特幣期貨的基金「風險更大」，且 BTC 市場高度投機）
（背景補充：Hester Peirce觀點｜Bankless訪問SEC委員加密老媽 ，美國監管如何面對加密貨幣、DeFi？）
倫敦區塊鏈分析公司 Elliptic 昨（21）日釋出了統計報告，在整理美國所有加密貨幣相關監管案例後，整理出了大數據分析結果，指出加密資產業務與位於美國或為美國公民提供服務的任何金融服務業務一樣，都受到許多法律和監管的約束・
報告中，Elliptic 共同創辦人兼首席科學家 Tom Robinson 就提到，美國其實運行著世界上針對金融服務項目最嚴格的管理規則，也迫使加密企業投入大量資源，來遵守諸如反洗錢等相關義務。
與普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構對加密產業就欺詐、違反反洗錢規定、提供未註冊證券和違反制裁等違規項目，採取逐漸加重的嚴厲經濟處罰。
報告中提到，自 2009 年比特幣誕生以來，美國監管機構已對加密貨幣行業處以共約 25 億美元的罰款，其中又以美國證券交易委員會（SEC）共 16.9 億美元的處分金額為居首首，其次則是開出 6.24 億美元的美國商品期貨交易委員會（CFTC），另外美國金融犯罪防治署（FinCEN）和外國資產控制辦公室（OFAC）也都榜上有名。
在罰款類別方面，則是以未註冊證券發行為大宗，佔了 13.8 億美元，欺詐案件也以 9.28 億美元緊追在後，而違反 AML 規章的罰款，也累計來到了 1.83 億美元。
報告中提到，第一起重大涉案行為，發生在 2014 年，當時 SEC 因為 Trendon T. Shavers 和 Bitcoin Savings and Trust 涉嫌經營龐氏騙局，開出約 4,000 萬美元的罰款。
在 2017 年，隨著「首次代幣發行」（ICO）的興起，新創企業和項目通過眾籌以比特幣或以太幣等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。然而，這些 ICO 中的許多公司都違反了證券法和或涉及欺詐，從那時起，SEC 一直在追捕那些管理和推廣這些 ICO 的人。
然而，最大筆的罰款案例，還是發生在去年的 Telegram 旗下區塊鏈項目 TON 的爭議事件。在歷經長達半年的訴訟後，Telegram 將多達 12.24 億美元的融資金額歸還給投資人，並向 SEC 繳清民事賠償 1,850 萬美元，最終談成和解。
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近期罰款趨勢
在報告中，也分析了近期的加密貨幣罰款項目趨勢，其中 CFTC 近期就取代 SEC 成為對加密業務採取執法行動的主要來源，主要取締涉及欺詐、未誠實報告和非法洗錢等違規行為。
而最新一起對加密業務開出相關罰款的機構則是 OFAC，他們對為美國國家安全構成威脅的敵國、組織和個人實施包含加密貨幣的經濟和貿易制裁，在過去一年中也曾對違反制裁的兩家加密資產企業處以罰款。
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在報告的最後，Elliptic 也肯定了美國政府的監管，認為監管執法能確保惡意企業無法茁壯成長，幫助加密產業獲得更大的接受度和合法性。
我們對美國加密資產相關執法行動的分析表明，加密產業遠非金融的「狂野西部」。監管機構已經成功地利用現有法律制止並懲罰從龐氏騙局到洗錢活動等利用加密資產的非法活動，並讓企業對未能合規負出應有責任。
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