近年台灣犯罪組織使用加密貨幣詐騙、洗錢，使加密產業蒙上詐騙污名，甚至有知名交易所涉入大型詐騙案，令人膛目結舌。法務部對保護民眾動用了多少資源與力量？加密犯罪偵辦走到哪一步，我們特邀北檢檢察官洪敏超先生來揭露司法對加密犯罪重視的程度。
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隨著加密貨幣經濟走入實用階段，犯罪也隨著區塊鏈蔓延，由其詐騙與不法金流借助鏈上代幣竄流，法律真的有疏漏之處？動區邀請到國內走在加密犯罪第一線的檢察官洪敏超，一起揭露擔任守門角色的司法人員，在區塊鏈金融偵防上做些了什麼？司法部門又挹注了多少資源來打詐、阻止犯罪？
詐騙集團最愛加密：用加密貨幣洗錢已成主流
洪敏超檢察官任職於台北地檢署，同時也是加密貨幣早期參與者，熟悉加密業界的他也擔任金管會、行政院反洗錢辦公室、監察院等機關的講師，特別專擅將加密犯罪偵辦與鏈上反洗錢的資訊教授給司法相關人員；在談及加密洗錢有多猖狂？他語帶遺憾的講出「粗估就有4成不法資金利用加密貨幣洗錢」，不禁令人頭皮發麻。
「前年111年公布的詐欺案件金額總額有新台幣 73 億元，依我所見目前詐欺案件中涉及加密貨幣的比例來計算，我粗估至少有 3-4 成是利用加密貨幣洗錢。如果 112 年也是差不多的數字，結果不堪設想，這也是司法部門加緊打擊加密犯罪的原因。」
在檢座的細部說明裡，現行的詐欺案件裡，大致有 3 成是利誘被害者透過購買、投資加密貨幣的方式來吸取資金，另外的詐欺案則是藉由別種方式行騙，後期詐騙團隊才將贓款轉換成加密貨幣，這些加密贓款佔據全數詐欺的至少 4 成，粗算每年就有新台幣 30 億元在鏈上被隱藏行跡，利用境內和境外的交易所、DeFi程式、混幣器多層分散，進行洗錢。
動區針對這點，也在與其他司法人員接觸中了解，加密洗錢在台灣流行之盛，不僅是詐騙款項被轉換成最常見的 USDT，更有其他犯罪，例如毒品買賣、非法賭博、行賄等大筆金流，大部分也被轉換成加密貨幣洗錢、銷贓、組織更多犯罪。
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不是坐視不管！法務部大力擴建加密偵辦系統
洪檢提到國內加密犯罪猖獗，但緊跟在後的法網也是沒落下，「將近十年前，加密犯罪偵辦就已經被我們關注，現在同仁們私人也盡可能自己進修加密知識和技術」。言下之意，法務部對於加密偵辦早已提槍上膛，僅是礙於 DeFi 技術多元化，鏈上洗錢方式也不斷推陳出新，落實加密偵辦更需要善意的民間單位和官方合作。
「現任的法務部蔡清祥部長，以前擔任調查局長時就十分關注加密領域的偵辦，他認為犯罪金流遲早會利用加密網路，甚至很早期就發動調查官研究區塊鏈的原理；現任檢察總長邢泰釗本身也接受過加密貨幣的訓練，現在檢察官體系的訓練邏輯，就是上下一致，投入資源一起來訓練，因為加密貨幣領域並不是獨立的，只要是與鏈上代幣交易有關的方式，對不法集團來說已經是一種支付結算的工具，實質上等於是金融活動的一塊。」
檢座重申，現在的台灣檢察官、調查局調查官、刑警、警員對打擊詐騙的熱情是很足夠的，對加密知識也都有全面化的進步。各地的地檢署以加密犯罪會互相支援，對基本 DeFi 和幣流追查，都是理解的。而在國際司法互助上，加密洗錢也是台灣努力跟多國合作的領域。
從台灣執法的脈絡，多次搜捕加密犯罪者的角度，台灣加密偵辦在幣流分析、加上傳統偵查的搭配整合，正適合當前法務部中生代、新生代對案件擅長掌握的面向不同，有了更立體的視角。
轉向現實不完滿之處，司法資源有限，對於整體偵查執法部門來說，隨著加密貨幣產業、技術的發展變化迅速，相關監理人員的教育訓練與經驗交換分享，必定有持續增加的空間及必要，雖法務部已全盤理解其意義，卻受限於經費僅能先用到刀口上，訓練時間急迫，加上湧入的龐大案件量，此部分，相較於一般犯罪案件的資源與內部教育訓練，仍然不夠充足，待後續官方資源更大調度。
ACE交易所負責人爆詐騙，怎麼看？
先前 ACE 交易所創辦人潘奕彰、加上後期買下所有股權的新負責人王晨桓，雙雙因涉嫌勾結詐騙集團遭到收押禁見，被揭發利用的手法就是「發行代幣項目」向被害者推銷牟利，並讓交易所上架代幣造勢，來取信投資人。這樣的手法是否在加密專法上路後能被防堵？洪敏超檢察官則認為，這起重大犯罪對國內 VASP 業者是一個很好的提醒。
「金管會的立場，是 VASP 要讓代幣上架市場，要審驗白皮書、發行人或發行單位等等，其實是蠻嚴格的，主要是參考歐盟的 MiCA 標準。現在 VASP 應該要有一個基本觀念，提供了搓合平台就要做到把關的責任，比照股票上市上櫃，也要經過層層條件滿足後才能公開發行。」
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在加密交易所市場的造市商上，檢察官也有個人看法：
「我個人意見啦，交易所除了把關，甚至提供一定程度的擔保以外，更嚴格層面，誰參與造市也需要一定的透明鬥，因為交易所基本上不會揭露這一點，可能會構成傳統證券市場上市場操縱的問題。交易所要保障的對象，是用戶，還是錢很多的客戶？加密普及化的對象一定是一般大眾，交易所責無旁貸要做好透明度。」
此外，檢察官期許，國內的 VASP 對於資源整合上能見到大家都希望的結果，例如建立錢包地址資料庫，或是建立共同基金，來推動防洗錢，甚至是被害者的部分補償，都對加密產業是更好的加分作用。
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