在過去的十年中，區塊鏈技術顛覆了我們所知的金融領域，導致了新應用和創新概念的引入，這些創新包括 DeFi 協議 ，它的受歡迎程度和採用率都以驚人的速度成長，一起來看看都有哪些協議呢？本文源自 Kokou Adzo的文章《Navigating the DeFi Landscape》，由白話區塊鏈編譯、整理、撰稿。
（前情提要：DeFi大亂鬥》為何說Uniswap X抄襲CowSwap？未來DEX有什麼新方向？）
（背景補充：盤點》熊市依然瘋狂「吸金」的 10 大 DeFi 項目）
在過去的十年中，區塊鏈技術顛覆了我們所知的金融領域，導致了新應用和創新概念的引入。這些創新包括 DeFi 協議 —— 它的受歡迎程度和採用率都以驚人的速度增長。
1、什麼是 DeFi？
DeFi 是去中心化金融的縮寫，是指使用智慧合約建立的金融應用程式，智慧合約是自動化的、具有法律約束力的合約，無需第三方協助即可執行。任何擁有互聯網連線的人都可以使用智慧合約進行金融交易並執行各種其他任務。
與加密貨幣一樣，DeFi 也建立在區塊鏈技術之上，由在區塊鏈網路上建立的點對點協議和應用程式組成。它被設計為一種替代解決方案，以幫助最大限度地減少對中心化機構或第三方的需求，以使每個人都能訪問金融系統。
在傳統的金融體系中，銀行和第三方提供商啟用並控制資金流動。因此，DeFi 的誕生是為了讓金融轉帳能夠安全地進行，而不會受到中央機構或其他第三方的干擾，也不會產生相關費用、隱私問題以及偶爾更長的處理時間。
在過去的幾年裡，DeFi 已經發展成為一個功能齊全的生態系統，擁有有用的應用程式和協議，使數百萬人受益。
2、DeFi 協議解釋
DeFi 協議是由標準、程式碼和程式組成的自治程式，用於管理去中心化金融應用程式，以改進傳統金融中使用的流程。DeFi 協議也可以稱為基於區塊鏈技術（通常是以太坊）建構的一組智慧合約和去中心化應用程式 (DApp)。
這些協議提供各種金融服務，包括資產借貸、去中心化交易平臺（DEX）、穩定幣、流動性挖礦、資產管理、保險等。這些協議使用智慧合約來進行交易、維護法律和分散獎勵。它們被建立為自主執行。DeFi 不僅提供貸款選擇，還提供各個區塊鏈之間的流動性，並產生股票等鏈上資產，以促進加密貨幣的使用。
3、2023 年排名前 8 的 DeFi 協議
1.AAVE
Aave 是 2023 年領先的 DeFi 協議之一，它是 Web3 中最大的借貸協議之一。通過該協議，加密貨幣所有者可以選擇從各個重要的區塊鏈中質押各種 Token，以換取被動股息或用作借用其他數位資產的抵押品。
對於那些長期積累和持有加密貨幣的人來說，Aave 提供了一項服務，投資者除了獲得回報外，還可以借錢用於日常開支或再投資。
在 Aave 上，由於該平臺的借貸程式高度安全，所有貸款都是超額抵押的。
2. Uniswap
使用者可以通過 Uniswap（一種基於以太坊區塊鏈的去中心化協議）交換以太坊 Token 並為任何 ERC20 Token 建立市場。Uniswap 於 2018 年 11 月推出後，已發展成為 DeFi 市場上最知名的去中心化交易平臺之一。
Uniswap 是最古老的以太坊 DEX 之一，也是最早通過引入和使用自動做市商方法來挑戰金融機構的之一，該方法允許使用者交易 Token、賺取獎勵並新增自己的 Token。這種方法可以實現無摩擦交易，並且 AMM 概念作為一個整體取決於使用者向流動性池貢獻 Token。作為回報，這些做市商獲得一部分協議費用，作為其流動性供應的補償。
截至 2020 年 9 月，Uniswap 通過引入 「全民基本收入」 計畫，向之前的使用者提供了 15% 的供應量，進一步向某些池提供流動性，並允許使用者賺取原生 Token UNI。
3. SaucerSwap
SaucerSwap 是一個去中心化交易平臺，利用 Hedera 智慧合約服務（HSCS）將 Solidity 智慧合約與 Hedera Token 服務（HTS）整合。智慧合約基於自動化做市商協議。
使用該協議的參與者因貢獻（質押）其 Token 以增加專案的流動性並獲得激勵而獲得獎勵。
4. Curve
Curve 是一種區塊鏈技術，執行自動化做市服務，重點是穩定幣。
該協議建立在以太坊的區塊鏈上，作為一個交易平臺，不使用中央訂單簿，而是允許加密貨幣使用者對其資產收取費用，同時讓交易者以可能更好的價格購買和出售這些資產。
與其他協議相比，Curve 脫穎而出，因為它的主要目標是充當 Maker 和 USDT 等穩定幣的市場，這些穩定幣追蹤美元的價值，以及 wBTC 和 renBTC 監控比特幣的價值。
5. Optimism
Optimism 是一種第 2 層協議，旨在使以太坊使用者能夠更快、更低成本地在以太坊網路上完成交易。這是由 Optimism 通過一種稱為 「樂觀彙總」 的機制來實現的。此外，可在 Coinbase 和其他交易平臺購買或出售的 OP Token 用於治理。
該協議的主要特點是它提供與以太坊第 1 層相同級別的安全性，但能夠以最低的成本處理大量交易。由於生態系統擁有 30 多個現有協議，OP Token 持有者還可以訪問各種用例。
NFT 工具、DEX、跨鏈橋和一系列交易工具是 Optimism 生態系統中的 dApp 示例。該協議被數位金融專家 ( https://7bitcoins.com/ ) 標記為現有的最佳 DeFi 專案之一，因為它使 DeFi 使用者能夠充分利用其持有的加密貨幣。
6. PAXG
工作量證明 (PoW) 機制用於保護完全建立在以太坊區塊鏈上的 PAXG 協議。但 PAXG 並不侷限於以太坊，也可以引入到其他區塊鏈上。
Pax Gold 擁有在以太坊區塊鏈上執行的 ERC-20 Token，可在各種交易平臺進行交易，並已成為交易者開始投資黃金的便捷選擇。
該貨幣和協議的建立是為了允許投資者通過加密貨幣購買少量黃金，從而消除了商品的最低購買限制。
7. 0x 協議
0x 協議使基於以太坊的資產的點對點 (P2P) 交易成為可能。該協議由 0x Labs 建立，是一個關鍵的 DeFi 建構元件，也是任何需要交換功能的開發人員的開放標準。0x 提供去中心化的全球 P2P 訂單簿 (0x Mesh)、安全、經過審計的智慧合約、專為 0x 生態系統設計的開發人員工具，以及一個 API，可以輕鬆訪問越來越多的交易網路產生的聚合流動性。
該協議本身不是去中心化交易平臺，但它促進了去中心化交易平臺的發展，這些交易平臺可能應用於各種市場，例如遊戲和金融，允許使用者交易 Token 和資產。
0x Labs 的主要目標是建構發展中的加密貨幣經濟所需的基礎設施，並建立以前無法開放的市場。
8. Compound
使用 Compound（一種基於區塊鏈的去中心化協議），您可以借出和借入加密貨幣，並通過購買其原生 COMP Token 來參與該協議的治理。
複合協議與其他使用加密資產作為抵押品借入額外加密資產的去中心化借貸協議有一些相似之處，但它也有一個特殊的特性或功能，允許使用 COMP Token 對系統中鎖定的資產進行 Token 化。
本質上，COMP Token 或 cToken 是 ERC-20 Token，充當複合區塊鏈上使用者資金的代表。您將獲得等量的 cToken 來換取您的 ETH 或任何其他 ERC-20 Token，例如 USDC。因此，您將自動收到 Token 利息。
小結
DeFi 協議是一個令人難以置信的工具，它幫助去中心化金融作為一個行業。通過 DeFi，不同的金融市場已經建立，包括去中心化借貸、資產管理、流動性挖礦以及 DeFi 市場的幾乎所有其他方面。
隨著行業的發展，我們必然會見證以安全、去信任和去中心化方式執行的金融應用程式接管並與傳統金融系統競爭。
相關報導
Uniswap v4的Hook，「截斷式預言機」如何改變 DeFi？
