英國金融行為監管局（Financial Conduct Authority，FCA）於今年一月時正式受命成為英國加密貨幣業務的直接監管者，為了加強境內加密貨幣企業的監管，該機構於日前（6 月 22 日）再次提醒所有加密企業提交註冊申請。
據 FCA 最新的的公告聲明，英國境內的加密公司需在 6 月 30 日前提交完整的申請，而 FCA 也將在明年（2021 年）的 1 月 10 日前處理完所有公司的申請。屆時，沒有完成申請的公司將依法不得在英國繼續營運。
新的規定要求在英國的加密公司要建立監控交易系統，消除洗錢、恐怖主義融資的可能性。而需要提交申請的企業除了涉及「虛擬資產交易處理」的加密企業公司，也包括有加密資產相關業務的傳統金融公司。FCA 將會評估個別公司的反洗錢（AML）、反恐融資法（CTF）的風險。
「6 月 30 日是申請的最後期限，而在這之後，FCA 也會針對提交申請的公司提出後續問題。」
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監管浪潮已到，加密企業準備好了嗎？
在今年 1 月 10 日，歐盟的第五號反洗錢指南（Anti-Money Laundering Directive）已經正式成為法令。該項法令賦予了歐洲各國當局更大的權力，包括可以追蹤那些在避稅天堂的髒錢外，同時也要求交易所等加密新創加強 KYC（Know Your Customer），並規定這些公司在提供服務前，需要在 FCA 註冊。
FCA 硬起來的原因也不難理解。根據區塊鏈分析公司 CipherTrace 的報告，英國境內交易所的所有交易，有 0.69％ 的交易是來自罪犯，據稱是因為俄羅斯的黑市有部分交易是在英國境內完成。
「我們將主動積極監督企業是否遵守法規，達不到標準的企業，FCA 將會迅速採取行動。」
FCA 在聲明中寫道。
此外，CipherTrace 還發現，目前前 500 大交易所中只有 44% 有符合監管標準的 KYC，如果是以防制洗錢金融行動工作組織（FATF）「Travel Rules」標準來看的話，該數字可能還會再降低。
Travel Rules 是指銀行必須保留參與資金轉移的發送人及受款人資訊，以協助執法單位進行可能的洗錢或其他金融犯罪調查；動區先前報導，FATF 在去年六月提出的最新方針，就將這個規則附加到加密貨幣交易上，而這個新規定將會在今年下半年就位。
延伸閱讀：【Coindesk共識會議】FATF 施加傳統金融的「Travel Rules」於加密市場，可能會造成什麼後果？
雖然 FATF 的新規定意在能夠保護用戶，但專家指出，在美國等領先國家中，已經具備了相當程度的技術，遵守 Travel Rules；然而，在技術上較為落後的司法管轄區，恐怕還需要好幾年的時間，才能夠達到相應的程度。
而這除了會造成司法的「灰色地帶」之外，業界認為過於嚴苛的法令也可能造成加密產業的衰退，許多業者開始擔心 FATF 的監管指南的實施會對流動性及市場造成影響。
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