根據《金融時報》對 21 家加密企業的調查，這些知名企業在面對投資者對行業監督加大的同時，仍然回避基本問題，缺乏透明度，其中又有 8 家企業拒絕提供任何基本訊息。
（前情提要：彭博：60間加密企業「一半缺乏獨立董事會」，包括Tether、Huobi、Magic Eden..）
（背景補充：路透爆料：幣安「混合用戶資產與收入」！策略長：沒有任何證據 純屬陰謀論）
據《金融時報》的調查，它針對 21 家知名的加密貨幣公司展開詢問，其中包括交易所、借貸平台、做市商、資產託管、風投機構，其中有 8 家企業拒絕提供任何基本訊息，例如其總部所在地，而其他公司則提供了部分答案。
對 CeFi 透明度打上問號
在 FTX 去年 11 月申請破產後，除了被爆出之前從未舉行過董事會會議，還被爆出與 Alamed Research 不法的交易關係，近幾個月，全球加密貨幣交易所龍頭幣安引起美國金融監管機構指控非法經營和隱瞞與中國的關係，這些大型的案例引發市場對於 CeFi 是否有基本保障消費者的疑慮，還有這些風險投資機構盡職調查的質量是否足夠。
據《金融時報》說明，英國監管機構在過去 3 年中拒絕了 265 個加密企業合規的相關申請，申請失敗的比例高達 85%，足以說明這些企業在合規路上的鬆散，而針對這次調查的 CeFi 共有 21 家，分為 6 大類：
- 交易所：Binance、Coinbase、Kraken、KuCoin、Bitfinex、Gemini、Bitstamp、Coincheck、OKX、Bybit、Crypto.com、Huobi
- 做市商：B2C2、Wintermute
- 借貸平台：BlockFi、Genesis
- 穩定幣發行商：Tether
- 風投機構：DCG、Jump
- 加密資產管理機構：Abra、Amber Group
共 11 個問題，超過 5 成不回答
金融時報針對 21 家 CeFi 實體提出的問題共分為 7 大類：
- 你們的總部位於哪裡，主要監管機構是誰？
- 你們是否有董事會？成員有哪些？有哪些獨立董事？
- 你們的財務長是誰，法令遵循主管是誰？
- 你們的審計師是誰？你們最近一次的審計財務報告是哪一年？審計對象是哪個實體？
- 你們有多少員工？
- 客戶資產是否存放在獨立帳戶中？
- 你們是否借出客戶資產或將其作為貸款的擔保？
- 對於交易所：你們是否進行任何交易或市場做市活動？你們或你們的高層管理人員是否擁有或與任何交易或市場做市公司有共同的所有權或控制權？
- 是否將與客戶的負債與相同的資產一對一配對？
- 是否有將交易和保管活動進行分離？
- 你們是否擁有自己的平台幣？它占資產的百分比是多少？
CeFi 的回答以顏色分類：
- 藍色：完整揭露
- 黃色：僅部份揭露
- 粉紅：不回應
- 灰色：問題不匹配 (問題與實體業務不符)
Coinbase、幣安沒有總部
共有 8 家 CeFi 是一題都不回答，Coincheck 完整回答了全部問題，而作為在美國的上市公司 Coinbase 竟然沒有實體的總部，他們的回答是：
Coinbase是一家去中心化的公司，沒有「總部」。不過，我們在多個司法管轄區設立了法律實體、獲得許可證並建立了運營據點。
總部一直成謎的幣安回答：
與許多公司一樣，特別是在COVID疫情之後，幣安是一個以遠程工作為主的組織，我們的許多員工都在遠程工作。幣安在許多司法管轄區擁有許可證和註冊，在巴黎和杜拜設有重要的區域辦事處。
先前在彭博社的調查裡，擁有 8,000 名員工的幣安針對第三方審計的回答是四大會計師事務所不願意或無法與像加密貨幣公司合作，但是此次對金融時報的答案轉為積極，聲明幣安正在尋求任命具有相關專業知識的第三方審計師，將在未來適當的時間作進一步公告。
欲查看所有參與此次調查的企業具體回答點此連結
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