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區塊鏈央行 Maker DAO :投票通過「升利率」來降低穩定幣的市場流通量

Maker DAO (Maker 去中心化組織),日前決議通過投票決定該網絡將會提高兌換 DAI 的「穩定費」,目的是要減少市場上流通的 Dai 的數量,類似於「央行以升降息控制貨幣流通」的運作模式,但以不同的機制運作。

 

根據 Maker DAO 官方數據平台,目前抵押在 Maker DAO 中的以太幣數量為 220 萬枚(至截稿前約 3 億美元),佔目前以太幣總量約2.09%,抵押率為 318 %(抵押 100 美元的以太幣,Maker DAO 借出 31.8 美元的 DAI)。

此次「升利率」已經是 Maker DAO 第四次提高穩定費,同時也是上調幅度最高的一次,根據官方聲明,有三個選項供社群投票選擇(雖已投票通過決議提升,卻仍有維持不變的選項):

  • 維持不變:保持穩定費為現有的 3.5%
  • 增加2%:將穩定費增加至 5.5%
  • 增加4%:將穩定費增加至 7.5%

穩定費的運作方式是,類似於「一次性的利息支付」:在用戶要將 DAI 換回以太幣,完成這個在當時智能合約撰寫的貸款合約的時候,將需要付一定比例的穩定費。因此,投票通過升高穩定費,未來每次用戶抵押換取得 Dai 的數量將會減少,也就會減低 Dai 在市場上的流通量。

什麼是 DAI?

DAI 是 Maker 的穩定幣,一個 DAI 就是一美元。跟其他穩定幣不同的是,DAI 的發行並不是靠第三方機構背書,而是靠智能合約運作。可以把它視為一個在以太坊上靠智能合約運做的抵押債倉(CDP),透過密碼貨幣抵押為擔保品而發行的穩定幣。

Maker 的 CDP 的運作模式,舉例而言,人民把房子抵押給銀行,銀行會貸款現金給人民。如果房價下跌,銀行就會要求你贖回。如果你無法贖回,銀行將會拍賣你的房子;在 MAKER 上的運作上,房子就是以太幣,現金就是 DAI,銀行的角色由智能合約取代。如果沒辦法贖回以太幣,智能合約將會把以太幣強制平倉。

在 Maker 的白皮書(有中文版)解釋:「穩定費」是在現有貸款之上計算的年收益率(Annual Percentage Yield,APY)計算而得。而且穩定費只能以 Maker 的代幣 MKR 支付。

支付的穩定費將會鎖在一個智能合約中,這個智能合約是用來銷毀穩定費的。裡面作為穩定費的 MKR 都無法轉移,而且都將銷毀。因此,穩定費的功能便是解決 DAI 的供需失衡,導致價格偏離美元的問題。

假設密碼貨幣的市場良好,那麼用戶就會偏向將自己的以太幣抵押給 MAKER,換取 DAI 出來,再用 DAI 去購買其他的密碼貨幣,藉此操作槓桿。

然而一但 Dai 的價值低於美元價值的市場情況之下,如此一來 MAKER DAO 就必須調高穩定費(類似於央行以升息控制流通的運作方式),以降低 DAI 在市場上流通的數量。

「分散式治理的銀行系統」目前的運作

自 2 月份以來,1 DAI 的價值一直低於 1 美元。正如 Maker DAO 交易部門的主管喬瑟夫(Joseph Quintilian)在視訊治理會議所指出,1 DAI 的場外交易仍在 0.95 至 0.99 美元之間。

而在週四的視訊治理會議上,Maker DAO 基金會的風險管理負責人強調,上週 DAI 的市場價格初步提升,可能是因為穩定費增加 2% 的結果。但稍後價格又再次回落低於 1 美元的估值。

– 歷年 DAI 的價格走勢,以及以目前利率的未來預測,來源:https://dai.stablecoin.science/ –

通過提高費用,MakerDAO 代幣持有者希望相對於持續需求導致 DAI 供應收縮,從而推動美元掛鈎達到穩定的 1 美元估值。

喬瑟夫在週四的視訊會議上解釋道:「市場上持有 DAI 作為避險的用戶已經飽和,現在大家都在抱怨市場上有太多流通的 DAI。」

目前穩定費為 3.5%,Maker DAO 希望能將穩定費的利率上升 4%,加入協議中,提升穩定費至 7.5%。而這次投票將從在今天世界協調時間(UTC)17:00 開始,第一輪的投票數大約超過 40,700 MKR 代幣,提案就會通過。

此次的第一輪行政投票,Maker DAO 基金會核心社群負責人理查・布朗(Richard Brown)指出,這次的投票比以前積極。他強調,共有 73% 的 MKR 的投資者支持穩定費利率提高 4%。而在 MKR 總量的 75.6% 已經將代幣抵押在這次投票的智能合約裡。理查・布朗表示:

「這是一個很有趣的現象,有這個多的 MKR 的代幣抵押在投票的智能合約裡,還有這麽多人參與投票,不管他們持有是不是持有 MKR 的數量是多還是少,這意味者我們的投票的系統是很健康的。」

而最近 DAI 的供應略有下降,對於穩定價格來說是一件好事,執行投票開始的時候,供應下降的趨勢是不是能夠持續,動區也將持續追蹤。

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