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危機重演?紐約社區銀行股價狂瀉40%,接盤倒閉的Signature Bank一年自身難保

美國銀行業再度動盪!曾在去年三月收購加密貨幣友好銀行 Signature Bank 的紐約社區銀行(New York Community Bank, NYCB)其股價在開盤時暴跌逾40%…
(前情提要:華爾街夢幻劇本:2024「經濟微衰退」然後開啟降息,抗通膨戰爭已勝利)
(背景補充:升息時代結束!FED 鮑爾喊「週期邁向終點」、市場解讀FOMC:2024年降息6次)

 

美國銀行業再次掀起波瀾!紐約社區銀行(New York Community Bank, NYCB)昨日發布的最新財報大幅虧損,導致其股價在開盤時暴跌逾40%。根據 Google 財經數據,股價稍早收盤報 6.47 美元,跌幅高達 37.9%。

接盤破產銀行,如今自身難保

帶讀者回顧一下,美國紐約州金融服務部(NYDFS)在去年 3 月 12 日勒令關閉加密貨幣友好銀行 Signature Bank ,並在一週後由紐約社區銀行接手業務,存戶的資產與服務完全轉移(除了加密貨幣資產),以避免矽谷銀行倒閉引發的危機擴散,成為美國史上規模第 3 大的銀行關閉案。

延伸閱讀:美國監管否認有「加密封殺禁令」!關閉Signature Bank無關打擊加密貨幣

1 月 31 日,紐約社區銀行發布的財報成為金融市場的焦點。財報顯示,去年 Q4 虧損高達 2.52 億美元,相比前一年同期的 1.72 億美元利潤和前一季度的 2.07 億美元利潤,這一跌幅令市場震驚。同時該季度營收為 8.86 億美元,也低於市場預期的 9.32 億美元。

該銀行揭露,上一季度的貸款損失撥備達到驚人的 5.52 億美元,是分析師預期的十倍之多。受此影響,公司也將每股分紅從原本的 17 美分降至 5 美分。對此,總裁兼執行長 Thomas Cangemi 發表聲明:

我們充分理解降低股息對所有股東的重要性與影響,這決定絕非輕率。我們相信這是一個謹慎的選擇,它將助於我們快速增強資本結構,從而支持我們作為第四類銀行的財務狀況。

某一部分來說,紐約社區銀行的財務困境與其收購加密貨幣友好銀行 Signature Bank有關,紐約社區銀行承接了其 250 億美元的存款和近 130 億美元的貸款。至 12 月底,紐約社區銀行的資產規模已達到 1,163 億美元,超過千億大關後,同時意味著銀行將面臨更嚴格的監管要求。

分析師:應不會「傳染」其他銀行

紐約社區銀行目前的困境也導致了區域銀行股普遍下跌,KBW區域銀行指數一度暴跌接近4%,創下自去年 5 月第一共和銀行引發擔憂以來的最大單日跌幅。

對此,紐約社區銀行近期的發展引起了市場分析師們的關注。一部分分析師對該銀行未來的前景持觀望態度,同時認為其影響不會波及其他同類銀行。

資本市場分析師 Jon Arfstrom 對紐約社區銀行的情況進行了解讀。他指出,該銀行管理層此前一直強調「資產質量穩健」,但現在他們的語氣出現了明顯的變化。

與此同時,Argus Research 的銀行業分析師 Stephen Biggar 也對此情況進行了評估。他認為,雖然紐約社區銀行在接管 Signature Bank 需要預留更多的資產和損失準備金,但這種情況看起來是紐約社區銀行獨有的現象,並不會對其他社區銀行產生接連暴雷效應,目前也尚未有關於紐約社區銀行遭到儲戶擠兌的報導。

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