紐約州金融服務部 (NYDFS) 在主管 Adrienne A. Harris 的領導下，發布了更新的監管指南，旨在加強對虛擬貨幣上市和下市政策的要求，提升對零售客戶服務的風險評估標準，並確保幣種下市時的有序進行和消費者利益的保護。
（前情提要：SEC徵才找無人「要求出清加密資產」；專家酸：適度HODL才會想工作）
（背景補充：拜習會前夕》葉倫出席APEC峰會「期待分享數位資產監管、開發」 ）
今日凌晨，紐約州金融服務部 (NYDFS) 主管 Adrienne A. Harris 在一份聲明中表示，該部門在接收反饋後發布了新的監管指南，加強了對虛擬貨幣的上下市政策的要求，以更好地保護消費者和市場。
據了解，這項指南是在接收了來自各方面的反饋後更新的，首次發布於九月，對 2020 年的舊版進行了修訂。
幣種上市需要更高的風險評估標準
對於代幣上市方面，新指南提升了風險評估的標準，大概可包括以下方向：
治理狀況
- 管理機構批准：管理機構（董事會或等同組織）必須批准代幣上市政策，以確保治理、監控、監督框架
- 年度審查：管理機構需至少每年審查並重新批准代幣上市政策
- 獨立決策：管理機構獨立於提出代幣上架或下架建議的機構
- 利益衝突：必須評估和解決任何實際或潛在的利益衝突，並向公眾充分披露
- 記錄保存：保存與代幣批准或不批准有關的所有文件和會議記錄
- 政策變更通知：若代幣上市政策不再滿足要求，應立即通知 DFS；未經 DFS 書面批准，不得對政策進行重大變更
風險評估
管理機構必須進行全面的風險評估，以確保代幣符合消費者保護和安全性標準。包括但不限於：
- 技術設計和技術風險：需評估與代幣上市相關的風險，確保代幣創建或發行出於合法目的
- 操作風險：評估與代幣相關的營運風險，包括對資源、基礎設施和人員的要求
- 網路安全風險：評估與每種代幣及其支援區塊鏈相關的所有系統的風險
- 市場和流動性風險：評估與代幣控制集中、價格操縱、詐欺等相關風險
- 非法金融風險：評估與代幣相關的非法金融活動風險，並確保有緩解措施
- 法律風險：評估任何新代幣相關的法律風險
- 聲譽風險：評估自我認證特定代幣可能對業務造成的負面宣傳影響
- 監管風險：評估與代幣上市相關的潛在監管不合規風險
特定代幣的額外限制
若代幣設計用於規避法律或隱藏身份，或具有以下特徵之一，也需要特別管理：
- 穩定幣：未列入綠名單的穩定幣不能自我認證
- 交易所發行：不能自我認證由虛擬貨幣兌換平台發行的代幣
- 協議彈性：不能驗證單一實體控制超過 51% 哈希算力的協議原生資產
- 橋接幣：不能驗證在非原生協議上流通的代幣
- 循環供應：流通供應量低於總供應量 35% 的代幣。
若企業想要列出具有上述特徵的代幣，則必須向 DFS 提出書面請求，包括風險評估和特定業務用例。 DFS 將考慮多種因素，包括是否有有效的補償控制措施等。
更詳細內容可參考《NYDFS 監管指南》
幣種下市需提前通知
至於幣種下市方面，該指南要求持牌機構制定並得到 NYDFS 批准的下市政策，以確保在需要時能夠有序地下市特定幣種，從而保護消費者利益並穩定市場。
更新的指南還規定公司在代幣下市時必須提前通知，並就其下市的決定向客戶進行更加透明的溝通，不過一些評論者對於提前通知下市的可能性表示擔憂，因此更新的指南提出了一些緊急情況下對提前通知要求的有限例外。。
針對這份最新指南，Harris 表示：
這份最新的指南體現了我們部門對於虛擬貨幣監管的創新和以數據為導向的堅定承諾，並與行業的快速發展保持同步。
NYDFS 利用其對行業的深入了解，目前已發布了八份虛擬貨幣監管指南。此外，在 Harris 的領導下，該部門已向虛擬貨幣公司開出了超過 1.32 億美元的罰款，並要求這些公司糾正不當行為。
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