外媒 Token Daily 邀請國外 crypto 圈的 KOL 對即將到來的新一年做了一次預測。基本上請的人都不錯，回答的質量也很高，算是國外社群的預測參考。本文由專欄作者橙皮書編譯、整理與撰寫。
摘選一些比較有亮點的預測：
1、2018年是穩定幣，2019年是 DeFi，2020年是「加密貨幣銀行」把二者合起來做成產品。
2、至少會有一個DAO被惡意勾結的選民以超過一百萬美元的利潤接管。
3、交易所的平台幣將繼續成為表現最搶眼的投資標的。
4、NFT（非同質化代幣）迎來大爆發。
5、因為不斷加劇的政治緊張局勢，Ray Dalio宣布他持有BTC。
6、USDT會成為總市值的第三名。
7、期權交易量增加了10倍至100倍
延伸閱讀：區塊鏈世界的野蠻人：細數 2013 以來產業的「重大併購事件」及其影響
Tyler & Cameron Winklevoss, Winklevoss Capital（比特幣富豪雙胞胎）
比特幣減半按理應該要反應到價格上了，但還沒有出現（事實上從來沒有提前出現），因此它會帶來大規模的牛市行情（一直如此）。NFT 的非同質化代幣將成為加密領域最令人興奮的領域之一，推動主流用戶擁抱加密貨幣。沒有執照的交易所，發展機會在全球範圍內會逐漸縮小，而對於有執照的運營商，機會將變得更多。中國將推出自己的穩定幣，這對整個加密產業、對比特幣都大有裨益。
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創業公司和開發者會出現一股新的變化，從開發「以技術為主的產品」轉變成「以用戶體驗為主的產品」。
因為更關注用戶的需求，簡單流暢的用戶體驗和解決方案會取得長足的進步。
延伸閱讀：擁有千萬客戶的美國主流券商 TD Ameritrade 執行長：我們正「漸進式」進入加密貨幣市場
Balaji Srinivasan，投資人、前 Coinbase CTO
十年來塵埃落定，很明顯，比特幣才是2010年以來的最佳投資品。而不是Uber、Airbnb 或 Snapchat 這樣的科技公司。回想起來，過去十年的主題是基礎設施建設。挖礦、交易所、加密貨幣和社區 —— 都是這樣。不僅是從0到1，而是從$ 0到$ 100B。
下一個十年，將是關於去中心化的十年。
行業裡正在構建的所有技術 —— 從零知識證明、DeFi 到新的共識算法和擴容方案，這些技術都將用於把現有的大型服務去中心化。金融、IM工具和社交媒體是最早的一批代表。由於Twitter和Craigslist的帶寬相對較低，它們可能是這種去中心化運動的首批目標。
Linda Xie, Scalar Capital 共同創辦人、Coinbase 早期產品經理
我認為我們將繼續看到去中心化金融（DeFi）的擴張，主要是穩定幣和借貸。
其他金融產品（如保險，互惠信貸，期權和債券）將有更多的構建和使用。它本質上是以一種更加開放和可組合的方式重新創建了傳統金融系統的基礎組件。
Mohamed Fouda, Token Daily Capital
比特幣第三次減半動態將與之前的兩次減半顯著不同，閃電網路將繼續增長，我們將看到許多 UX 改進/抽象。
以太坊2.0的第0階段將在Q1、Q2完成，但第2階段不會在2020年發生。許多新上線的智能合約平台（公鏈）將難以抓到任何勢能，要麼收縮要麼轉型。
Yele Bademosi, Binance Labs
2020年會圍繞非洲的加密貨幣使用案例展開非常有力的新敘事。很多項目將專注於非洲地區，會有一批產品完成PMF（product market fit）。價格預測很難，但我可以預計2020年BTC的最低價格將高於2019年的年度低點（〜3,300美元）。
Meltem Demirors，CoinShares
- 比特幣繼續占主導地位。
- 比特幣減半看起來與前兩次不同，會變得很奇怪。上次減半其實我們沒有方向性（這意味著做空並不容易，大多數人基本上都是做多）。
- 比特幣越來越像銀行和傳統金融。預計會有更多現金結算的衍生品。期待出現更多的中間商：比如把比特幣存入託管商那裡，然後他們會給你一張存託憑證，你可以用這個憑證在平台上進行所有交易。託管商會拿著幣去做借貸。
- 2020年的主題是交易費。如果互聯網只是把眼球和流量「貨幣化」，那麼區塊鏈網路就是通過收取交易費，使區塊鏈活動貨幣化。到2020年，這種情況將變得更加明顯。我們會看到交易所和擁有流動性的公司繼續賺取行業裡90％的收入。更多的公司將轉向這種商業模式。隨著點差越來越小，交易員和投資者賺錢的難度越來越大。
- 迎合「機構投資者」的企業將需要尋找新的買家。許多公司將轉型為「數字資產」服務。但是，數字資產在很大程度上仍然局限於「流動性」，它不像列出資產那樣簡單，而是關於價格發現，可交易性、可交換性、以及與驅動慾望相關的其他更深奧的因素（威望，排他性等）。
- 各國政府將繼續加強“ CBDC”（中央銀行發行的數字貨幣）的概念宣傳，但是除了大量的新聞稿、大量的峰會、圓桌討論和非公開會議之外，我們不會看到任何真實的部署。現在有人弄清楚Petro 是否真實存在嗎？
Alexander Leishman, River Financial
我認為2020年將是大多數矽谷風投公司意識到他們對“ Web 3.0”的理解不正確的一年。其中一些大肆宣傳的區塊鏈項目將啟動，但與他們最初的承諾相去甚遠。流行的敘事主題將繼續圍繞比特幣匯聚，人們將意識到類似閃電網絡、Discreet Log Contracts 這樣的去中心化協議更有前途，但也更難直接投資。
Colleen Sullivan, CMT Digital
Silvergate Bank推出的 Silvergate 交換網絡（SEN）讓客戶能夠一年365天都能發送美元，這實際上是為美元提供了即時清算的功能。在SEN推出之前，貿易公司只能在銀行工作日內，每5天完成一次美元轉帳，這在隨時隨地都能進行交易的加密貨幣市場顯然會有問題。當然，諷刺的是，我們其實現在仍然沒有比特幣的即時結算功能。
不管是鏈上活動、交易所還是OTC平台，都有確認比特幣交易的結算需求，但比特幣結算仍然需要一個小時才能完成，從交易角度來看，這個效率很低。我相信，到2020年，我們將看到把閃電網絡用於交易目的，特別是交易所和OTC平台，他們可以彼此建立私人通道進行交易，以立即完成比特幣交易的結算。
儘管閃電網絡的主要用例最終將是小額交易、商業交易以及機器之間的付款，但我認為這要花一些時間才能實現。在美國，稅收制度存在一定的摩擦，為了收稅把比特幣當作一種「財產」，當消費者用聰（Satoshi）購買一杯咖啡，期望一筆類似現金的交易產生營業稅，這種方法並不是最佳選擇，交易摩擦並沒有真實存在。並且，因為自營貿易公司沒有管理第三方資本，所以它們更容易接受使用諸如閃電網絡之類的新興技術帶來的風險，尤其是當這樣做有看得到的收益和好處時。
我也希望看到更多針對加密貨幣的衍生品的出現，比如關於挖礦難度的衍生品，交易費用的衍生品和staking的衍生品。
Hasu，Deribit
我們將學習到更多有關比特幣和其他無許可區塊鏈的安全模型的知識。越來越多的人意識到，這些系統需要足夠的區塊獎勵才能生存。結果，高交易費用越來越被視為網絡安全的一項重要指標，有點類似於「心跳」。
Nick Carter，Castle Island Ventures
法幣支持的穩定幣面臨著嚴格的監管審查，因為監管機構意識到發行人在對網路進行最少的監控。幣安將被迫離開馬爾他，再次尋找新的基地。SEC在針對Kik的訴訟中勝訴，樹立了監管先例，並導致數十個類似的代幣項目立即被解散。美國將有一家主流交易所發起面向用戶的儲備金證明協議。
Jill Carlson, Slow Ventures
2020的主題將繼續圍繞開發者、開發者，還是開發者。我們將看到更多更好的開發者工具、協議和平台的建立，但是仍然有一個大問題：我們究竟為誰而建？
Stephen McKeon, Collaborative Fund
以太坊將繼續成為最主要的無許可智能合約平台，但Tezos會搶占一部分的市場份額，尤其是通過STO。DAO活動的增加，將推動代理投票解決方案的研究和開發。通過更多案例，我們還將在2020年使監管更加明確。
Dani Grant, USV
1、比特幣將繼續保持領先地位。
2、有人會開發並發布突破性的加密消費產品。我預測第一個這樣的應用會是非常有趣的，社交化和遊戲化的，然後才是DeFi和其他更嚴肅的應用。
3、很多新鏈將於2019年底啟動，並將於2020年上線（Polkadot，Algorand，Dfinity，Flow等），這些新鏈將吸引目前以太坊開發社區裡的人才，並激發開發者工具和應用的新生態，挑戰以太坊作為應用平台的領先地位。
James Prestwich, Summa
我對2020年的預測非常簡單：
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加密貨幣將繼續為 Rust 生態系統注入大量金錢和時間。
Joey Krug, Pantera Capital
到2020年底，我們將在Augur上看到每週下注超過200萬美元。
Avichal Garg, Electric Capital
2020年是加密貨幣項目展示PMF 的第一年——圈子外的創業者和VC開始注意到這個領域。但是，由於短期內有太多人看跌，因此很少有人會注意到某些應用程序具有真正的產品市場匹配度，並且機構資本終於來了。
Katherine Wu, Notation Capital
1、設計！雖然已經說了很久，但我真的覺得2020年會是出現更好的、以人為本的設計的一年。很多複雜難用的產品體驗會被拋棄，產生了更直觀的產品設計。一種方式是出現更多更好用的工具，讓圈子外的設計師可以輕鬆設計去中心化的產品。
2、關於監管方面的緊張局勢：SEC / IRS / CFTC 的很多預測已經足以打擊美國創業者/投資者的熱情了。我認為，到2020年，我們會看到很多公司/項目在上線的時候避開美國地區的用戶/客戶。
其他 KOL
Ari Nazir, Neural Capital
1、交易所的平台幣將繼續成為表現最搶眼的投資標的。具體來說，FTX 會在當前交易所中獲得更大的交易量和市場份額，並進入總交易量的前五名。
2、經紀服務公司會成為交易者與加密貨幣互動的默認方式。其餘的場外交易平台將合併為幾個玩家，較小的OTC平台會轉型為支持交易的公司。
Laolu, Lightning Labs
I Wumbo. You Wumbo. He, she, me Wumbo.
Val Wallace，Square Crypto
出現更多集成了閃電網絡的遊戲，AMP崛起，Schnorr / taproot 提案的鞏固以及出現簡化核心審核流程的步驟。
Matt Lucas, Collaborative Fund
2020年與加密貨幣相關的最重大事件，不是我們的小行業發生的變化（現有的數字資產和如雨後春筍般湧現的支持它們的基礎設施），而是加密貨幣對其它經濟系統的影響。期望看到大型技術金融公司在開源開發、開放API訪問和「協議化」（是的，甚至是一些區塊鏈）方面推出重大舉措，他們試圖適應並搶占瞬息萬變的格局。
Su Zhu, Three Arrows Capital
比特幣在一年中的某個時候打破歷史新高。隨著將BTC添加到DeFi中以及平均交易費用的增加，在側鏈（如以太坊，Liquid等）上進行BTC交易將變得更有吸引力。期權交易量增加了10倍至100倍，因為CME和Bakkt的期權產品帶來了可觀的機構利益和流動性。
Casey Caruso, Bessemer Venture Partners
- Web 3.0的狂熱會繼續減弱，因為人們意識到，如果要發生這種巨大的文化轉變，至少需要數年甚至數十年的時間。
- 社群將意識到DeFi是一個錯誤的名詞，因為大多數「去中心化金融」項目實際上都是集中式的。
- 金融產品（衍生品、借貸等）的合併。許多獨立的項目將合併成為大公司的附屬功能。
- 因為價值不足以把POC轉換為年度合同，企業區塊鏈將難以獲得可觀的收入
- BTC將繼續保持頂級加密貨幣的位置。
Jacob Horne, Coinbase
- 如果說2018年是穩定幣的一年，2019年是DeFi的一年，那麼2020年將是“加密銀行”把二者合起來做成產品的一年，加密銀行會為個人消費者和機構開發產品。
- 我們將看到主流的DeFi團隊成功地把自己的協議去中心化，讓團隊脫離管理者角色。
- 將有一個DAO管理超過1000萬美元的資金。會出現超過1萬個DAO。
- 個人代幣的總市值將超過1000萬美元。
- USDC的未償供應將超過10億美元。
Imran Khan, Token Daily Capital
- 大多數機構已經為比特幣分配了少量頭寸，減半後，我們將看到這些機構的頭寸翻番。
- Facebook的Libra將獲得美國監管機構的有限批准，但在短期內不會對整個加密市場產生影響。
- 遊戲將是成功的用例之一，並且會催生一個新的智能合約平台，與以太坊競爭。
Anthony Lusardi, Advisor
下一波比特幣採用的浪潮，將來自於美國小型企業和被美國銀行排除在外的國家。以太坊2.0會在市場上掉隊落後，因為在分片與較小狀態、PoS staking與保持PoW之間做出了錯誤的決定，並且會遭受來自參與staking的大型交易所的壓力。
Ash Egan, Accomplice
DeFi將繼續飆升，鎖定的總價值增加5倍，達到30億美元。在DeFi中，自動做市商（AMM）將發光發熱，並且在鎖定Eth方面優於eth2的階段0。與以太坊生態系統的發展並行的是，2020年是layer 1 啟動的一年——贏家將是那些為用戶創造新的沙箱和體驗的人，其他玩家則會死亡。我預計，不斷加劇的政治緊張局勢，將觸發Ray Dalio宣布他持有BTC。
Bram Cohen, Chia
我對2020價格的預測是：USDT成為總市值的第三名。
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