審查鬆散、監管壓力緊迫，LocalBitcoins 合作 Elliptic 加強區塊鏈交易監控

著名的區塊鏈分析公司 Elliptic 昨（28）日稍早宣布，將與在拉丁美洲擁有廣大用戶量的 P2P 場外交易平台 LocalBitcoins 展開合作，為 LocalBitcoins 提供了兩款功能性強大的監控工具，優化平台的合規標準，打擊金融犯罪。
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總部座落在芬蘭的 LocalBitcoins，最近遭到網路安全公司 CipherTrace 點名，稱其是犯罪份子接收非法資金的首選平台；為了杜絕金融犯罪，並遵守歐盟實施的第五反洗錢指令（AMLD5），LocalBitcoins 找來了 Elliptic 協助他們識別高風險的交易。

加密貨幣的隱私性，時常導致它淪為犯罪份子的洗錢工具，即便交易所嘗試透過 KYC/AML 準則來防範黑錢流動，但仍然是百密一疏；故此，LocalBitcoins 決定透過與 Elliptic 的合作，整合 Elliptic Navigator 和 Elliptic Lens 兩項工具，加強他們對交易和錢包的監控。

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根據新聞稿，LocalBitcoins 已經實現上述兩項工具的自動化執行，除了降低交易所的審核作業成本，也進一步降低了風險；Elliptic 的創辦人暨 CSO 羅賓遜（Tom Robinson）就表示，LocalBitcoins 透過 Elliptic 兌現了平台不受非法使用的承諾。

羅賓遜指出，LocalBitcoins 的決定其實與許多業界公司相同，這些 P2P 交易所正試圖引入更嚴格的反洗錢機制和技術，並已在適應新的監管環境上取得了長足的進步；他補充說道，Elliptic 的研究數據表明，這些改變已使得從黑市流入交易所的資金減少了近 50%。

LocalBitcoins 的首席執行長 Sebastian Sonntag 則說道，他們相當高興能與 Elliptic 這家在區塊鏈監控領域上的領導者形成合作關係；他指出，在 Elliptic 的協助下，LocalBitcoins 不僅提高了效率、降低了成本，同時也讓合規性達到了最高水平。

我們將繼續在 KYC/AML 上投入大量資源，為客戶提供一個安全可靠的平台。

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P2P 交易所走向合規化

據了解，LocalBitcoins 一直到去年 10 月才引進了 KYC 政策，然而這卻影響到了 LocalBitcoins 的市占比；上個月，LocalBitcoins 的競爭對手 Paxful，首度在全球的週交易量上超越 LocalBitcoins，儘管雙方差距只不過 30 萬美元，但這甚至是發生在 Paxful 已捨棄掉部分的中南美洲市場後。

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話雖如此，LocalBitcoins 在 KYC 政策上也是取得了不錯的結果；《The Block》報導，KYC 政策上線後，從 2019 年 9 月截至今年 5 月為止，流入 LocalBitcoins 的黑市交易量，已經減少了將近 70%，大幅減輕了 LocalBitcoins 的合規壓力。

另一方面，Paxful 也在今年 3 月開始與區塊鏈分析公司 Chainalysis 展開合作，透過 Chainalysis 的鏈上監測工具來識別高風險的交易；Elliptic 的羅賓遜也說，他們已經與一些 P2P 交易所開啟了積極的討論，後續也可能會展開合作，不過他並沒有透露是哪些單位。