連遭監管機構開罰的 Robinhood 再度面臨巨額和解金。據《華爾街日報》報導，Robinhood 為順利展開上市動作，正積極尋求和紐約金融服務廳（NYDFS）達成和解；然而，原預估「僅」1,000 萬美元的和解金，如今卻可能會大幅上調。
（前情提要：Robinhood 吞 FINRA 破紀錄罰單 7,000 萬鎂！因提供錯誤資訊、系統關鍵時刻故障）
（事件背景：如何參與Pre-IPO？Robinhood估值上看400億美元！「售客戶訂單流盈利模式」有戲？）
美國線上券商 Robinhood 在提交給證券交易委員會（SEC）的 S-1 修訂文件中表示，預計撥款 3,000 萬美元給旗下加密貨幣部門支付巨額和解金，以便結束紐約金融服務廳就反洗錢及網路安全等問題展開的調查行動。
據《華爾街日報》報導，現階段正準備上市的 Robinhood 在週一向 SEC 提交了 S-1 修訂文件。文件中顯示，該公司旗下的加密貨幣部門預計將支付高達 3,000 萬美元的鉅額罰款，這一數字較先前評估後得出的 1,000 萬美元要大幅增加了不少。
Robinhood 在文件中寫道：
Robinhood 加密貨幣部門原則上已和紐約金融服務廳就這些指控達成和解，但結果仍須以最終文件為準。除了與之相關的其他事項外，Robinhood 加密貨幣部門還預計將支付一筆 3,000 萬美元的罰款，並聘請一位監察員。
Robinhood 的上市申請文件在本月初公開後首度揭示了未曾披露的這起調查行動。該公司當時向投資人表示，和紐約金融服務廳達成的和解方案，是要求 Robinhood 就加密貨幣經紀業務聘請一位監察員，並支付至少 1,000 萬美元的罰款。
紐約金融服務廳的代表表示，由於調查正在進行中，故基於偵查不公開原則，拒絕提供進一步的說法。
延伸閱讀：Robinhood遞IPO招股書！ 狗狗幣Q1貢獻34%加密貨幣營收
顛簸的上市之路
雖然上市動作如火如荼地進行中，可 Robinhood 卻接連遭美國聯邦監管機構重罰。
去年 12 月，SEC 就指控 Robinhood 屢次涉嫌不實表達，且未能正確披露公司收入來源，亦沒有合理履行為客戶尋求最佳執行訂單的義務，最終以 6,500 萬美元達成和解；本月初，美國金融業監管局 （FINRA）也以內部監管系統性失敗為由，開出了破紀錄的 7,000 萬美元天價罰款。
延伸閱讀：Robinhood 遭美國 SEC 指控「屢犯不實表達」，終以 6,500 萬美元達成和解
迄今為止，Robinhood 已支付了高達 1.36 億美元的罰款。《路透社》報導指出，雖然比較其他華爾街公司的標準來說，Robinhoos 面臨的罰款還不足為奇，不過該公司提撥的法律預算已從 2019 年的 140 萬美元暴增到去年的 1.05 億美元。
而在有關遭到紐約金融服務廳指控的部分，Robinhood 在最初提交的上市申請文件中這麼寫道：
（NYDFS 指控）我們在風險評估方面的政策和程序上存在某種缺陷，欠缺足夠的安全事件應變（IR）及營運持續計畫（BCP），並且我們的應用程式開發安全性上也存在漏洞。
可以想見，由於先前爆發多起由海外駭客組織或外國情報機構發起的勒索郵件攻擊，美國州立及聯邦監管機構都開始擴大了對金融服務公司的審查力度，除了強化對關鍵基礎設施及網路安全的保護外，也盼能藉此打擊洗錢、逃漏稅等非法活動。
延伸閱讀：白宮關注！軟體公司Kaseya遭勒索攻擊，要脅7千萬鎂比特幣贖金、估1500家企業受害
自 3 月提交上市申請後，Robinhood 已連吞兩張罰單；即便估值上看 330 億美元，Robinhood 的上市之路恐怕仍會走得異常艱辛。
相關報導
為 IPO 甩負面形象？Robinhood 報告 Q1 加密貨幣用戶量「暴增460%」
競爭Robinhood！中國 “老虎、富途證券” 進軍加密貨幣，計畫往美國、新加坡拓展海外交易
讓動區 Telegram 新聞頻道再次強大！！立即加入獲得第一手區塊鏈、加密貨幣新聞報導。
LINE 與 Messenger 不定期為大家服務
