俄國央行遞交新 KYC 施行方針與全新表格給銀行等金融機構，自 2022 年開始所有個人點對點匯兌業務（P2P）須按新表格填寫，並要求銀行與信貸機構個人匯兌業務上，需加註完整含兩方交易者個資等訊息。
（前情提要：俄羅斯央行：加密貨幣從海外買合法，但國內金融市場無立足之地）
據俄媒《俄新社》27 日報導，為了監控與打擊非法線上賭場、加密貨幣交易所或是接受個人付款的非法企業，俄羅斯央行宣布自 2022 年開始，銀行與信貸機構須照全新的 KYC 規定，完成個人點對點金融（P2P）監管要求，並要求銀行須主動過濾有問題的個人戶，即時阻擋問題交易，減少詐騙發生機率。
報導稱，央行提供給銀行與相關產業的新 KYC 報告指出，匯款表格更新的部份，不只銀行須明確載明所有 P2P（付款者對收款者）的交易轉帳訊息外，還需要註明匯款人與收款人的個人資訊，以便銀行端即時查證，在特定的情形下，銀行或者信貸業者可以要求註記個人電話甚至身分證、護照號碼。
俄羅斯當地私人銀行 Sovcombank 董事會副主席 Oleg Mashtaylar，也證實此一消息，並表示俄羅斯銀行將從 2022 年 1 月起，針對 P2P（個人匯兌）業務調整為風險導向型 KYC 審查。
位於俄羅斯的支付公司 QIWI（NASDAQ: QIWI）代表也確認了此事，還提及確實收到了報告表格，並補充這些被規範到新表格制度的個人匯兌業務包括：：
- 卡對卡
- 帳戶對帳戶
- 電子錢包到電子錢包（包括卡片到錢包，反之亦然）
- 電信商用戶到錢包或卡，反之亦然
- 透過快速支付系統的交易
- 個人的跨境資金轉移
- 跨境轉帳
- 匯款系統轉帳，包括西聯匯款
- 個人在機構中在個人帳戶間的轉帳
央行代表也為此表示，「企業級對企業或者企業對個人」等存款帳戶、貸款帳戶、投資帳戶、信用組織帳戶與法人、個人企業家轉帳帳戶，不隸屬於 P2P 交易規範當中，但在某些特定情況下，央行可以要求申請調閱個別交易數據。
據俄媒《RBC》報導，電子貨幣與匯款市場協會主席 Viktor Dostov 對此政策表示，央行收集的交易數據，可以有效的控制灰色地帶業務，如線上賭場、加密貨幣龐式騙局、資金盤、外匯洗錢等等的詐騙手法，以防範人們避免支付所得稅，他提到：
國家不能再對這樣的事實視而不見了。
但聯邦稅務局局長 Daniil Egorov 在 11 月 22 日一樣接受俄媒《RBC》採訪時就表示了相反意見，他稱 P2P 付款方式是稅務機構特別關注的部分，他提到這方面的監管與稅收控制權衡上，需要相當小心，以免冗長的 KYC 流程造成對個體戶家庭經濟上的負擔。
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