美國證券交易委員會（SEC）旗下審查部門在週五（1/27）公布了《數位資產風險警報》，除了提供數位資產的投資經理及機構一份法規藍圖，為加密產業提供更清晰的法規方向外，也特別警告了現行加密貨幣市場常見的多種行為，有著嚴重的反洗錢風險未來恐面臨嚴格審查。
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本週五（1/27），美國證券交易委員會（SEC）的審查部門公布了一份《數位資產風險警報》，內容主要針對數位資產投資經理及機構，要求其重新檢視政策程序是否合規，以及該部門未來將如何檢查「加密資產」或是「數位資產證券」。
SEC 審查部門原為合規檢查辦公室（the Office of Compliance Inspections and Examinations），是 SEC 的第二大部門，負責監督證券業者，確保其遵守監管規定
SEC 在文件中表示，數位資產的發行、出售，以及交易都帶給了投資人罕見的風險，並強調分散式帳本技術中有許多獨特之處，提醒加密公司能加強審視是否有確實符合監管機構要求。
該文件中主要對象為加密產業中的投資顧問、經紀商、交易商，及轉帳代理人，並提供了一系列具體的程序及諮詢步驟，要求上述對象在未來的如實進行審查程序。
SEC 於文件中指出：
隨著越來越多的證券業者積極參與數位資產相關活動，該風險警報為該部門未來的審查重點領域提供了更高的透明度。
在該文件中，SEC 特別要求投資顧問意識到「加密貨幣空投（Airdrop）、分叉（Fork）」的風險，並提及上述行為可能導致跨客戶帳戶的分配、利益衝突等問題。
於此同時，投資託管人在特定主管可以使用私鑰的情況下，應制定「連續性計畫」，SEC 表示從今以後加密企業的私鑰管理都將列入審查範圍。
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要求嚴格遵守反洗錢（AML）條例
在文件中，SEC 特別要求經紀-經銷商（broker-dealer）遵循反洗錢（AML）條例，並提及分散式帳本技術中的部分匿名活動，對現有反洗錢法規來說是相當挑戰的。
SEC 表示：
SEC 審查部門發現經紀-經銷商的「反洗錢」計畫始終未能徹底執行，或是未能落實常規審查，又或是實施常規審查後未如實更新名單。特別是未能及時更新美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）規定的
指定制裁名單（Specially Designated National List, SDN）。
此外，SEC 也強調許多經紀-經銷商試圖以不完善的「反洗錢」程序規避監管，該部門將持續審查經紀-經銷商是否嚴格遵守如提交可疑報告、進行客戶盡職調查等反洗錢義務。
最後，SEC 以「鼓勵」態度支持加密產業重新審視現有的合規程序是否符合監管要求，並能隨著創新金融的發展，進一步意識到應有的監管義務。
同時，SEC 也鼓勵加密公司若有任何疑問，能與 SEC 旗下創新與金融技術戰略中心（FinHub）聯繫。
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