台灣虛擬貨幣詐騙案激增，但協助詐騙集團行騙的個人幣商卻難以起訴，法務部為了彌補漏洞，正研擬修正《洗錢防制法》，若幣商無填寫「洗錢防制法令遵循聲明書」、送交金管會存查，違法提供服務的話，最重將判刑 2 年。
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據自由時報報導，依刑事局打詐中心統計，近四年來，利用虛擬通貨詐騙的案件，財損金額已超過新台幣七億元。詐團雇用的取款車手，很容易被查獲，加上洗錢防制法已予金融業者更多「KYC」義務，導致人頭帳戶開戶、取款門檻更高，這些都成為詐團犯罪障礙。
個人幣商難受法律制裁
為此，詐團將觸手伸進虛擬貨幣圈，把假投資的被害人，帶去和指定的個人幣商交易，比如簽約申購 USDT、BTC、ETH 等主流虛擬貨幣，再誘騙下載指定 APP，把虛擬貨幣轉進轉進 APP 內帳戶，讓投資客以為完成虛擬貨幣交易。
然而，這些虛擬貨幣其實仍在詐團的實質掌控中，等到被害人想獲利了結出金，才發現錢已拿不回來，即便立刻報警，仍為時已晚，虛擬貨幣早已轉了好幾層，變成現金被詐團領走。
檢警即便追查到幫詐團協助交易的個人幣商，但他們已有教戰手則，幾乎都會抗辯稱自己只是協助交易，賺取手續費，並未和詐團合作，屬於不知情第三方。
就算這些個人幣商說詞可疑，疑似詐團共犯，但若無洗錢或幫助詐欺的確切證據，檢方會難以起訴，只能依照洗錢防制法第六條的「未建立洗錢防制內部控制與稽核制度」，移送金管會裁罰 5 萬到 100 萬元，不會遭到法辦、面臨坐牢等刑罰。
擬修法令幣商負刑責
法務部為了彌補漏洞，正打算修正《洗錢防制法》，要求幣商在提供虛擬貨幣交易服務之前，必須填寫包括公司、負責人、實際受益人、防制洗錢專責人員、虛擬通貨業務項目等資訊的「洗錢防制法令遵循聲明書」，且還要交給會計師複核彙總意見簽名，沒有營業登記的個人幣商幾乎無法達成。
幣商必須填寫遵循聲明書，送交金管會存查，若在無法遵循聲明的情況下，逕自提供虛擬貨幣交易服務，法務部將開鍘，最重判刑 2 年，另外，若幣商被查到為詐欺或洗錢共犯，還可另行處罰，法務部盼藉此提高門檻，避免違法幣商躲避追查。
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