在 2021 年的第一天，動區評選出 21 位台灣區塊鏈產業在各領域最具影響力的從業者、機構投資人、政策推動者與 KOL，其中來自交易所、錢包商、知名新創、市場分析師、礦業、技術研究員以及政府單位官員等，邀請他們對 2021 的加密貨幣和區塊鏈市場的未來發表看法或預測。
（前情提要：台灣18 位最有影響力的從業者和KOL的「2020 年預測」）
（背景報導：破2萬才過2週！比特幣再破「29,315 美元歷史新高」）
2020 是充滿巨變的一年。新冠肺炎拉開了社交距離、經濟活動停擺的序幕，至此全球央行大行量化寬鬆，反成比特幣的機會大舉進入機構的視野。DeFi 榮景、以太坊 2.0 計畫啟動等事件也讓人難忘，而央行數位貨幣（CBDC）則已然成為各國央行競技場。
去年比特幣帶領加密市場衝破了天花板，接下來 2021 年區塊鏈和加密貨幣領域將如何發展？一起看看 20 位台灣最具影響力的產業領袖如何展望 2021 年區塊鏈的未來！
亮點預測：
- 不排除 2021 全球市場將會有重大調整，屆時將會是重新佈局的好機會。
- 央行數位貨幣 CBDC 試驗場域範圍擴大，各國相關法規推動時程有望加速。
- 央行數字貨幣的崛起，將取代所有流通中的貨幣。
- 2021 年是 DeFi 向比特幣本位回歸的一年。
- NFT 絕對不再邊緣。
- 保險、託管勢必成為監管的焦點之一。
- 法人機構與傳統金融業者會陸續將比特幣作為儲備資產之一。
- 2021 會有更多上線的第二層方案可以用，零知識證明會變讓開發者更容易上手。
胡一天
源鉑資本（Kyber Capital）創辦人暨執行長
2021 年是 DeFi 向比特幣本位回歸的一年。
蔡玉玲
臺灣金融科技協會理事長
2021 年隨著 CBDC 試驗場域範圍擴大，數字貨幣逐漸進入實體世界，各國相關法規推動時程有望加速，值得期待！
王怡心
財團法人中華民國會計研究發展基金會董事長
善用金融區塊鏈函證，促使投資人權益更有保障。
延伸閱讀：精華整理｜5th《臺灣區塊鏈愛好者年會》圓滿落幕，國發會 文策院立場明確－支持推動數位轉型
鄭光泰（Titan Cheng）
幣託（BitoEx）和 BitoPro 創辦人暨執行長
目前傳統投資機構已開始投資加密貨幣（Crypto），相信法人也會陸續跟進，力求台灣完善監管法規，也望能重視證券代幣的基礎與相關配套。
劉世偉（Alex Liu）
MaiCoin 和 MAX 創辦人暨執行長
在 2020 年我們期待已久的機構進場終於到來，並將比特幣推至歷史新高；但同時也引發了監管機構對代幣和平台（包括衍生品和證券）的審查。
隨著第一檔 STO 在台灣出台，這一趨勢將將進一步發展，以及這一個對大眾來說這個「曾經奇異、不入流」的產業將持續主流化。
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歐仕邁（Michael Ou）
庫幣科技（CoolBitX） 執行長
新加坡與韓國在今年都通過虛擬貨幣交易所法規草案、即將開始發執照，可見虛擬貨幣已經成為主流。法人機構與傳統金融業者也陸續將比特幣作為儲備資產之一。
在這潮流中 CoolWallet 扮演的，是協助大家安全儲存比特幣，我們也看好冷錢包將成為每個民眾與法人機構的必需品。
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梁智程
以太坊基金會研究員
2021 會有更多上線的第二層方案可以用，零知識證明會變得更容易讓開發者上手。及早貢獻開源軟體，區塊鏈仍然需要更多的開發者。
就算現在零經驗開始學，2022 的今天你也是 1 年經驗的開發者，可以做很多事情了。
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陳伯韋
比特幣研究員、密碼龐克台灣（Cypherpunks Taiwan）創辦人
中國央行數字貨幣的崛起，將取代所有流通中的貨幣。包括物理貨幣，還有銀行存款餘額。
政府將有完全能力可以掌握法定貨幣的發行總量、控制國際匯率。私人的支付公司，當有強大的限縮。
誰可以搶先掌握數字主權的擴張將會贏得政府與政府之間的談判籌碼。很有幸的我們將見證全新一代的貨幣戰爭。
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George Chuang
華爾街知名量化交易基金 Lucy Labs 執行長
2021 年將是傳統金融擁抱加密金融的一年。
比特幣和以太坊（在某種程度上）將成為主流，並將成為對沖全球法定貨幣不斷貶值的關鍵資產。這也是美國政府監管行動的一年，許多代幣和穩定幣將受到審查，並有望被更清楚地定義。
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高崎鈞（Taka）
台北方舟區塊鏈創新基地 營運負責人｜臺灣區塊鏈愛好者協會 理事長
區塊鏈的目的就是為了「跨」，凡跨領域、跨技術、跨組織、跨境、跨資產流通等。
我們跨進 2021 年，可預見企業將透過各種創新實驗完成實證，並讓民眾能夠親身體驗什麼是區塊鏈。
相信會有同時實現「實驗」與「體驗」的場域，讓原本抽象難理解的技術應用變得更好懂。
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許崇恩（Ian Hsu）
EM3 創辦人｜數寶交易所首席分析師
今年是加密貨幣的轉捩點，區塊鏈的應用爆發（DeFi），增量資金入市渠道持續擴張（PayPal、Square），頭部機構入市不勝枚舉；COVID-19 的影響導致金融市場崩盤，各國開啟了無限印鈔救市，比特幣則成為了一種典範轉移，就連 Fidelity（富達投資）研究報告也建議在資產配置中分配 5% 於比特幣。
幣圈投資人今年賺的盆滿缽盈，更應該做好資產配置，以我個人為例，都是 7：3 的比例動態調整，三成配置於穩定幣，用於放貸收取利息，剩餘的七成則是配置於 BTC(20%)、ETH(10%)、HAKKA(20%)、LINK(10%)、DOT(10%)、YFI(10%)、FTT(10%)、CKB(10%)。
全球金融市場皆創歷史新高，但實體經濟與金融市場仍呈現脫鉤情況。
不排除 2021 全球市場將會有重大調整，屆時將會是一個重新佈局的好機會，同時也能應證自己的資產配置能否熬過詭譎多變的市場。
徐崇寶
數寶數位資產管理 總經理
2020 年，是機構投資者開始擁抱比特幣及加密貨幣的一年；主流機構助推比特幣成為全球性資產，這包含了美國上市公司、銀行、資產管理公司、保險公司、支付公司等大型機構開始佈局數位資產。
2021 年，將會是廣大投資者「合規參與」該市場的重要一年；這將延續 2020下半年的成長動能，持續將比特幣推向不斷創歷史新高的道路上！
朱昱翰（John Chu）
GPUMINE 創辦人
隨著幣價成長，關注挖礦的人越來越多，希望更多人可以認識挖礦，也去了解礦工為什麼要不買幣而選擇挖礦。
陳品
Hakka Finance 創辦人｜沛理科技（Pelith）創辦人暨執行長
區塊鏈領域最有意思的地方就是變化超快，不信你去看大家去年的預測。
Justine Lu
Lootex 共同創辦人暨執行長
2020 年下半年 NFT 月交易量已經成長超過 20 倍，我相信 2021 年 NFT 的應用將不僅限於遊戲和藝術，而是更普及於各產業，成為主流市場應用區塊鏈的重要角色！
2021 年 NFT 絕對不再邊緣（我等兩年了！）
延伸閱讀：動區直擊！2020《全球區塊鏈遊戲論壇BGP》亮點回顧
劉侊縈（Jessica Liu）
大東南亞最大加速器 AppWorks 合夥人
2021 年因 2020 年 DeFi 帶動總體加密貨幣市場的資產成長，除了資產管理產品更加豐富、客群分類更加細緻外，應用場景也更加多元。
延伸閱讀：2020 H2 台灣 Blockchain 生態地圖，DeFi 開啟新契機 －AppWorks 觀點
Paul Fan
CYBAVO 執行長
2020 區塊鏈產業算是不錯的一年，對於駭客更是豐收的一年，不論在交易所 / DeFi / 企業勒索都創下歷史新高金額。機構的進場推升加密貨幣新的里程碑，OCC / FATF 等政府監管越來越明確。
展望 2021 年，對區塊鏈業者在合規、風控上都會需要投入更多資源。保險、託管勢必成為監管的焦點之一。
Daniel Huang
BSOS 執行長
虛的往實（實體經濟）的生長，以吸納更多價值能量（DeFi 可抵押實體資產/比特幣走入傳統機構…）。實的往虛的進化，以突破組織藩籬、擴大流通邊界與效率（供應鏈金融、債券的 tokenize、CBDC…）。
這場大規模的商業演化是現在進行式，且至少將再持續 5～10 年。
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吳李祺（Reki Wu）
資策會服創所 區塊鏈數據治理組 組長
更多的呈現介面、更多的普及體驗、更多的合規服務，區塊鏈產業將繼續開展。當技術實驗結束，跨產業應用資料放上區塊鏈之後，大家都陸續渡過 UI/UX、資安架構、數據合規等議題。
2021 年的區塊鏈資料應用，將出現在更多領域，讓企業進一步了解區塊鏈技術，讓使用者們再進一步貼近區塊鏈。
綜合這些在產業內極具影響力的人物觀點，可以看出「提升合規性、釐清監管規定」是一大主軸，並因此預期 2021 年的機構投資、技術應用等主流化趨勢；另外 DeFi、CBDC、挖礦、非同質化代幣（NFT）等也都是關注重點。相信今年區塊鏈產業，會寫下精彩的一頁。
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