民進黨立委郭國文今日在質詢金管會主委黃天牧時，關切虛擬資產的洗錢漏洞，他敦促金管會加強管制境外交易所、OTC 商，且應透過交易所與 OTC 商分開發牌，來進行差異化監管。
（前情提要：法務部承認個人幣商OTC難抓！擬修法未登記「最重判2年」）
（背景補充：警界催促》台灣虛擬貨幣投資詐騙太多！儘速設立專法控管，禁止非交易所個人幣商）
金管會主委黃天牧今日出席立法院財委會備詢，「詐騙猖獗」成為立委關切焦點。民進黨立委郭國文就指出，台灣被詐金額佔 GDP 高達 0.9%，其中又以投資詐騙佔比逼近 60% 最高、人頭帳戶甚至還出現被司法認證是「合法車手」的案例，導致被害人資產血本無歸。
立委：海外交易所成虛擬貨幣洗錢最大漏洞
郭國文指出，所有詐騙最後的關鍵都在於洗錢，而目前洗錢最大的漏洞「就是虛擬貨幣」，其中境外交易所跟 OTC 商（場外交易業者）都是目前監管機制的漏洞。
根據金管會資料，通過洗錢防制法令遵循聲明的 25 家業者，沒有一家是境外交易所；內政部警政署也表示，境外交易所僅有幣安配合調查，因此郭國文建議，金管會應主動邀請境外業者來台落地，強化洗錢防制。
郭國文認為，OTC 商業務相對單純、著重在出入金，與業務多元、需多層次監管的交易所不同，不應適用同一套監理標準。他指出：目前泰國就有分級監理機制，香港近期的立法建議書也朝分級管理前進，因此他呼籲金管會透過交易所與 OTC 商分開發牌，來進行差異化監管。
黃天牧則回應，近期會透過打詐法、洗錢防制法，進行個人幣商的規範；他也認同 OTC 與交易所應該差別化監管，在規劃的時候會參考郭國文委員的建議。
據動區此前報導，台灣虛擬貨幣詐騙案激增，但協助詐騙集團行騙的個人幣商卻難以起訴，法務部為了彌補漏洞，正研擬修正《洗錢防制法》，若幣商無填寫「洗錢防制法令遵循聲明書」、送交金管會存查，違法提供服務的話，最重將判刑 2 年。
人頭帳戶亂象
另外，郭國文舉例指出，有個案例是人頭帳戶收到被害人匯款後，因宣稱不知為何有人匯錢，結果檢調不起訴，最後人頭帳戶竟能拿不起訴書解凍帳戶、並挪用被害人的血汗錢，形同被司法認證是「合法車手」。
郭國文提出兩大補救措施，首先，法務部應叮嚀檢察官在處以不起訴處分前，就該要求歸還不當所得，其次，金管會應修正「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，要求解凍帳戶的前提，是要歸還不當所得。
黃天牧回應，目前正在修正辦法，會將此問題放入。
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