台灣虛擬貨幣詐騙猖獗，詐騙手法更是日新月異，如今又出現「到府幣商」，成為 2024 年的打詐新重點，為此，金管會與刑事局開始聯手偵防，金管會已確定將個人幣商納管，超過 3 筆以上的虛擬貨幣交易，就必須進行法遵聲明、反洗錢及稅金的申報。
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據聯合報報導，在台灣，數位貨幣相關犯罪案件已占刑事局所有詐欺案件量的 10% 以上，而隨著刑事局與金管會、銀行業在 2023 年積極防堵資金從銀行體系透過匯款轉出，犯罪組織開始轉向「到府服務」。
刑事局在農曆年前出具的最新統計指出，在 2023 年，全年受害人通報總詐騙金額為 88.78 億，較 2022 年 73 億持續增加，但去年警方、銀行合作的全年阻詐金額達到 89.89 億元，是 2022 年全年阻詐金額 42 億的 2 倍以上，這顯示銀行端的匯款金流防堵已達高峰。
到府幣商湧現
隨著銀行端匯款金流防堵力道不斷加大，詐騙集團開始設法另闢途徑，轉為提供「到府服務」，到府服務主要分成二種類型，一種是「到府收錢」，另一種則是「到府幣商」。
其中，「到府幣商」是個人幣商會直接到受害者家中，為受害者下載專門 App，把現金轉為穩定幣等虛擬貨幣，再買賣股票、其他數位貨幣等，接著把受害人資金一步步匯出。
據悉，有專門的工程師特別為詐騙集團寫 App ，起初，詐騙集團會以蠅頭小利，讓投資人誤以為投資短期內就獲利，等到投資人越投越多，車手再一次大額匯出所有的資金。
目前，刑事局在查緝虛擬貨幣相關詐欺犯罪最大的困境之一，就是車手以現金與幣商進行場外交易，製造金流斷點，阻斷追索金流流向詐團的查緝，最常見手法為車手把現金轉給幣商，再轉成比特幣等虛擬貨幣，然後轉給詐騙集團。
金管會將個人幣商納管
對此，金管會和刑事警察局已開始聯手偵防，其中，金管會已確定將個人幣商納管，日前已有規定出爐，凡是個人幣商所經手的數位虛擬貨幣交易案，只要超過 3 筆以上，就必須進行法遵聲明、反洗錢及稅金的申報，這意味著不是只有具公司法人身份的幣商才要申報，個人幣商也將一併納管。
金管會曾在去年 6 月指出，據虛擬通貨平台洗防辦法，個人幣商已納管金管會，只要從事虛擬通貨的自然人，除了要遵循《商業登記法》、《稅籍登記規則》，還要遵循《洗錢防制法》，而洗錢防制法主管機關則為法務部。
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