《彭博社》週一（26）引述知情人士消息爆料，指稱美國司法部（DOJ）正在調查穩定幣發行商 Tether（USDt）的相關高層，以釐清該公司過去幾年來是否存在對銀行的詐欺行為。
（前情提要：美國財政部 | 葉倫正在「加速監管穩定幣」，律師：新規短期恐將削減發行商利潤）
（事件背景：台灣捲進「150億美元」虛擬貨幣洗錢？Bitfinex, USDT母公司 iFinex 曾是本土7家大型銀行客戶）
根據《彭博社》報導，美國司法部正在審查 Tether 是否向銀行隱瞞了與加密貨幣相關的交易；報導稱，聯邦檢察官的調查重點在於 Tether 過去幾年的行為，而當時該公司還處於早期階段。
三位知情人士向《彭博社》表示，美國司法部正在對 Tether 展開刑事調查，關注焦點則在於該公司成立初期可能存在的銀行詐欺行為。基於偵查不公開原則，知情人士要求對身分保密，而司法部也拒絕對此做出回應。
據其中一位知情人士透露，聯邦檢察官至少從 2018 年起便開始關注 Tether 的動向。報導指出，司法部近幾個月來向部分 Tether 高層發函，提醒他們已經被視為調查對象，並將由司法部官員決定是否提起訴訟。
隨著消息的公開，一段錄音也開始在網上盛傳。錄音檔中，Tether 暨 Bitfinex 的執行長 Phil Potter 疑似承認了 2017 年起訴富國銀行（Wells Fargo）的原因，無非是為了保持和銀行間的交易。
https://twitter.com/BennettTomlin/status/1419645823563051015?s=20
臭名昭彰
自 2014 年首發以來，Tether 在經過多年耕耘後，已然成為了加密貨幣市場上不可或缺的存在。據 Tether 透明度報告，其發行的美元穩定幣 USDt 流通量已達到 620 億美元，佔整體穩定幣市值逾 57%，並支撐著超過一半的比特幣交易。
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不過，Tether 遭到聯邦監管機構盯上卻並不令人意外。
早在 2019 年，Tether 就因挪用 8.5 億美元公款借予姊妹公司 Bitfinex，而雙雙遭到紐約州總檢察長辦公室（NYAG）起訴。該案直至今年 2 月才達成和解，Tether 及 Bitfinex 被要求支付 1,850 萬美元和解金，並且往後兩年內的每一季都要提交 USDt 準備金報告。
Tether 也在今年 5 月首度公開了準備金結構，結果雖確實如該公司過去一再保證的由現金及約當現金佔總比逾七成，可其中卻是由沒有附帶任何詳細說明的商業票據佔比超 65% 為最大宗，因此仍引發了不小的爭議。
延伸閱讀：Tether 首公布「儲備金分佈」數據，76% 是現金及現金等價物、比特幣僅佔 1.64%
此外，《彭博社》報導並指出，司法部也還在調查 Tether 是否為 2017 年牛市的幕後推手。這份懷疑主要基於德州大學教授格里芬（John Griffin）及俄亥俄州立大學助理教授夏姆斯（Amin Shams）於 2018 年 6 月發表的論文，指控 Tether 透過 USDt 來操縱市場。
過去幾年來，更有許多不法分子透過 USDt 進行洗錢、逃稅等金融犯罪活動。據動區報導，台北市刑事警察大隊 24 日才宣布破獲一起電信詐騙案，犯罪團夥在一年內利用 USDt 洗錢得手超過 3,000 萬台幣的不法獲利。
穩定幣監管趨嚴
雖然目前指向 Tether 的刑事調查還並未得到證實，但美國聯邦政府確實已著手加強了對穩定幣的監管。
美國財政部部長葉倫（Janet Yellen）上週就召集了由聯準會（Fed）、證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）組成的總統金融市場工作小組（PWG），要求盡速就穩定幣監管採取行動，預計數月內會發布指導意見。
此外，繼聯準會主席鮑爾（Jerome Powell）表達對穩定幣的關注後，波士頓聯準銀行總裁羅森格倫（Eric Rosengren）上月更直接點名了 Tether 可能對金融穩定性構成風險。
Tether 回應
Tether 方面則在今晨對《彭博社》報導做出了回應。
該公司指控《彭博社》基於「匿名消息及多年前的指控」發表的報導，目的顯然是為了「吸引流量」。Tether 表示，該報導只是將陳舊的消息「重新包裝」成新聞，而這種詆毀並不會對造成任何影響。
Tether 並強調，他們定期和包括司法部在內的執法機構進行公開對談。
公告寫道：
我們為身為產業領導者，在美國及全球範圍內促進產業和政府之間的合作，感到相當自豪。…… Tether 在業務上一切如常，我們仍專注在如何更好地滿足客戶的需求。
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