美國財政部長: 對加密貨幣犯罪「零容忍」，FinCEN正計劃更嚴格的監管標準

去年 7 月，在 Facebook 的穩定幣計畫《Libra》白皮書引起各國監管恐慌之際，美國財政部長史蒂芬．梅努欽（Steven Mnuchin）就針對這個問題公開透露過，將要求金融犯罪防治署（FinCEN）以最高標準去防堵以加密貨幣為媒介的金融犯罪，爾今他又再度於國會上重申了這個立場。

美國財政部長梅努欽在本週三（12）於眾議院財政委員會上表示，金融犯罪防治署將會針對加密貨幣領域公布新的要求；儘管他並未透露太多細節，但從對話中不難猜測其行動是指向反洗錢（AML）及反恐怖主義融資（CFT）。

據了解，梅努欽在會上的對話是回應新罕布希爾州瑪姬．哈桑（Maggie Hassan）的發問；哈桑在質詢中提問道，對於可疑的加密貨幣交易、利用加密貨幣進行的恐怖主義融資，或是任何以加密貨幣資助犯罪組織的行為，美國財政部將如何做預算控制以加強監控。

哈桑解釋道，隨著加密貨幣的蓬勃發展，越來越多恐怖份子或犯罪組織使用加密貨幣來為他們的非法活動挹注資金，而在監管單位很大程度上難以追蹤這些交易，更無法將資金流與犯罪活動人士聯繫起來；事實上，不僅僅是暗網上的毒品、槍枝交易，北韓也被認為可能透過駭客攻擊加密貨幣交易所來籌建大規模殺傷性武器。

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對此，梅努欽回應道，FinCEN 及財政部具體而言「在這些問題上花費了大量時間」，而他們也正在與其他機構進行跨部門合作；雖然，梅努欽並未說明其合作對象，但無論是美國國土安全部（DHS）、聯邦調查局（FBI），又或是美國證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）等，都在加密貨幣領域上相當活躍。

梅努欽指出，財政部希望能在確保新興技術持續發展的同時，不讓加密貨幣演變成如過去的瑞士銀行秘密帳戶那樣，被當作洗錢、避稅的金融犯罪天堂；雖說他並未透露太多細節，但為了消弭議員的疑慮，梅努欽也明確地向議員保證道：

「您將會很快地看到更多成果（新法規）。」

https://twitter.com/xrp_hodl_/status/1227679936015667201?s=20

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CBDC

梅努欽表示，FinCEN 目前正在採取行動，以便讓執法部門能更清晰地追蹤資金的流向，以確保它們不是被用作洗錢犯罪；另外，他也特別提及了穩定資產，即是與法定貨幣掛鉤的數字資產，甚至還簡要地討論到央行數位貨幣（CBDC）的議題：

「我們確實認為可以使用這種技術來減少支付處理上的問題，特別是跨境的小額美元支付。」

有趣的是，正如同聯準會（The Fed）主席傑洛姆．鮑爾（Jerome Powell）在同日於美國眾議院金融服務委員會舉行的聽證會上講述的那樣，兩人不約而同地在國會面前對 CBDC 的態度大轉彎；鮑爾在去年 9 月才表示，他認為 CBDC 的需求量不足，而梅努欽更是在去年 12 月聲稱，他與鮑爾對談後二人都認定，5 年內沒有發行 CBDC 的必要性。

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反洗錢、反恐怖主義融資

目前，包括美國在內的 200 多個國家，都正試圖在加密資產的監管上做出改變，以遵守防制洗錢金融行動工作組織（FATF）在去年年中新推出針對加密資產的指導方針，展現打擊洗錢和恐怖主義融資的決心；當中，最具爭議性的要求，莫過於包括交易所在內的虛擬資產服務商（VASPs）在轉移資金時，需要互相提供用戶資訊。

與此同時，FinCEN、SEC 以及 CFTC 等幾個主要負責反洗錢、反恐怖主義融資和 KYC 驗證的監管機構，在去年 10 月也共同發表了聯合聲明，就 AML、CFT 等義務向加密貨幣公司發出警告，示意它們必須遵守《銀行保密法（BSA）》。

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在去年 7 月時，梅努欽也在美國白宮的新聞發佈會上，針對加密貨幣相關的監管問題暗示了新規範的上線；他當時指證歷歷地說道，比特幣等加密貨幣被用以支持數十億美元的非法活動，包括網路犯罪、逃稅、毒品、人口販賣等：