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美國要監管DeFi!議員提草案要求KYC、投資人需負違規責任

美國參議員 Jack Reed 昨日提交了一項新草案,出於反洗錢、防止違法資金轉移的目的,對 DeFi 協議提出了嚴格的監管要求,例如:KYC、違反美國制裁時的負責歸屬。
(前情提要:SEC主席Gensler:對瑞波案感到「失望與挫折」;法官要求安排和解會議)
(背景補充:SEC起訴幣安、Coinbase》美參議員:拜登政府想為 CBDC 鋪平道路)

 

美國證券交易委員會 SEC 曾在 6 月相繼對在美營運的中心化交易所Binance.US、Coinbase 發起訴訟。而在昨(19)日晚又傳出,美國參議員正在引入新的草案,擬將監管觸手伸向 DeFi 領域。

美參議員:DeFi 需受到類似銀行般的監管

據美國參議員 Jack Reed 個人網站發布文章,他已於昨日提交了一項新草案,要求收緊 DeFi(去中心化金融)系統中對 KYC 和反洗錢(AML)的要求。

在 Reed 看來,DeFi 平台提供的匿名性將為不良行為者提供庇護。因此應採取更多措施來確保不存在非法交易:

按照設計,DeFi 提供匿名性。這將成為不良行為者逃避傳統金融監管的工具,包括一些長期執行且完善的規則。

金融機構應監控所有交易並向金融犯罪執法網路(FinCEN)報告可以的洗錢和犯罪行為。

同時在 Reed 提出的架構中,DeFi 同樣也屬「金融機構」範疇內,該法案將使 DeFi 業務需遵守與其他金融公司,例如銀行、中心化交易所甚至賭場相同的要求。

投資人需負擔違反美國制裁責任

此外,對於受美國制裁的人(例如俄羅斯)使用 DeFi 服務來逃避美國的製裁,那麼控制該項目的任何人都將承擔協助這種違規行為的責任。而如果沒有人控制 DeFi 協議,那麼作為備案,任何投資超過 2500 萬美元開發該項目的人都將承擔這些義務。

如果沒有人控制 DeFi 服務,那麼作為備案,任何投資超過 2500 萬美元開發該項目的人都將承擔這些義務。

加強反洗錢監管、KYC 驗證

最後,Reed 還對當前反洗錢政策提出強化方案,希望賦予財政部傳統金融體系之外的「反洗錢監督權力」:

隨著加密貨幣等新技術越來越多地實現新模式的金融交易,擴大財政部打擊銀行業以外可能發生的非法金融活動的權力至關重要。

為應對 DeFi 複雜的交易,提案也要求加密貨幣 ATM 及營運商對客戶進行更為嚴格 KYC 身分審查。

DeFi 恐遭遇毀滅性打擊?

假如未來該草案真的要求執行嚴格的監管,那對 DeFi 項目來說可能會是毀滅性的打擊。

畢竟去中心化項目原本的特色就是在無需驗證身份的狀態下,對所有人開放,未來如果該特色消失、且可能遭受連帶責任的狀態下,很可能會讓建設者放棄創新的意願。

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